1 370 отзывов о банке «Модульбанк»

Банк \*\*\*\*\*, блокируют счет и не дают вывести денежные средства, под предлогом проверки. Уже 2 недели деньги заморожены! Не отвечают в чате, не берут телефон длительное время, сотрудники все некомпетенты, дают в аренду терминал старый, который ждешь после оплаты месяц, хотя при открытии счета говорят что 4 дня

МОДУЛЬБАНК ограничил доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, ссылаясь на ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ. И удержал комиссию 160000 рублей при входящем переводе- 3 месяца не можем распоряжаться средствами На запрос в банк, по поводу неправомерной и необоснованно удержанной комиссии и ее возврата, пдан ответ следующего содержания: «…Сейчас не смогли рассмотреть такую возможность, так как финансовый мониторинг принял решение не снимать ограничения с ваших счетов. Ранее их ввели на основе договора обслуживания и 115-ФЗ…». Удержанная банком указанная выше комиссия необоснованна и несправедлива, а действия по переводу денежных средств в банк не является самостоятельной банковской услугой, создавшей для клиента какое-либо дополнительное благо, в связи с чем взимание комиссии незаконно. АО КБ «Модульбанк» отказал в проведении платежа по указанному выше договору лизинга заблокировав при этом возможность проведения платежей через ДБО Modulbank. АО КБ «Модульбанк» намеренно вводит условия, препятствующие стандартному взаимодействию с банком. Во внутренней переписке банк озвучил условия, что все платежи он принимает на бумажном носителе удаленно посредством отправки оформленных документов почтой по адресу банка. При этом документы со слов представителя банка должны быть нотариально заверены. Кроме того, АО КБ «Модульбанк» ввел так называемые «заградительные платежи» требуя оплаты по каждому платежному поручению в размере 30 000 рублей. Действия АО КБ «Модульбанк» незаконны и нарушают действующее законодательство РФ, а именно ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1 И ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ.

Этой весной у меня без всяческих на то причин упал рейтинг партнера с самого высокого до самого низкого. Что могло стать причиной мне внятно никто не смог объяснить. В тот момент я не стала разбираться в деталях. Но недавно объявили акцию что за приведенных селлеров повышенное фиксированное вознаграждение, независимо от рейтинга. Я подумала — отлично, заодно и рейтинг верну обратно. Уточнила еще правильно ли я мыслю у сотрудника банка. По итогу привела 2-х клиентов. Подошло время для начисления вознаграждения, а выплат нет. Я начала выяснять причину. И оказалось что вознаграждение мне начислено, т. К. Выполнены условия, но выплаты заблокированы. По какой конкретно причине сотрудники банка так и не смогли определиться — толи активность моих клиентов низкая, толи заблокировали выплаты за то что заподозрили меня «в подозрительных, недобросовестных действиях». Какого же было моё удивление. 2 Крайних клиента активные селлеры, и получают выплаты с маркетплэйсов на счет в МодульБанке. С которых кстати сам МодульБанк получит выплаты, как технологический партнер маркетплэйсов. По итогу диалога с 3-мя сотрудниками банка, которые просто гоняют по кругу и пишут шаблонные отписки добиться ничего удалось. Зато выяснились другие немаловажные моменты. О которых естественно нигде не написано: 1. На общий рейтинг партнера влияют такие показатели как например, клиент которого привел партнер, пользовался МодульБанком несколько лет, а потом закрыл бизнес или перешел в другой банк (т. Е. Причины на которые партнер вообще никак не может повлиять) — снижают рейтинг партнера! 2. Их совершенно не волнует что они сами создают препятствия на пути пользования их банковскими услугами. Могут отказать или отключить какие услуги или функции. Например, моему клиенту, без объяснения причин отключили возможность использования СПБ. Что за бред? Т. Е. Сами создали препятсвие на пути к активному использованию банка, но снижают рейтинг партнеру! 3. Их совершенно не волнует что у них до сих пор нет приложения для айфонов. Естественно ни один обладатель айфона, не может выбрать МодульБанк — как основной банк для работы! Полагаю многие мои клиенты, просто перестали пользоваться банком из-за того что больше нет приложения. За что мне тоже понизили рейтинг! Можно было бы их оправдать тем, что они так защищают себя от недобросовестных партнеров, которые приводят в банк фиктивных клиентов для получения выплат, если бы не несколько пунктиков, которыми обычно пользуются \*\*\*\*\*: 1. Банк не уведомляет о том, что у партнера заблокированы выплаты. И нигде в личном кабинете не подсвечивает блокировку выплат. Т. Е. Чтобы партнеры клиентов приводили, но о том выплаты не получат не знали! 2. Не называют конкретных причин блокировки выплат и снижения рейтинга! 3. Сотрудники банка гоняют по кругу, дают шаблонные ответы, которые не решают вопрос! 4. Говорят, что нужно повышать рейтинг, и улучшать активность клиентов, но не называют конкретных действий, которые нужно совершить, а также скрывают текущий уровень рейтинга и формулу по которым рейтинг расчитывается! 5. Требуют от партнера невозможного: 5.1. Однажды приведенный клиент в банк, должен всю жизнь вести бизнес, и быть преданным МодульБанку — иначе снизят рейтинг партнёру, который его привел! 5.2. Банк не работает как качеством своих услуг, не может удовлетворить потребности и удержать клиента — и за это тоже снижают рейтинг партнеру! Вот и решайте, стоит ли работать с такими «партнёрами» Однажды вам заблокируют выплаты «Потому что, потому что, не расскажем почему», а чтобы их разблокировать предложат «Сделать то, не знаем что»!

Открывают быстро счёт, но закрыть счёт огромная проблема, нет офиса как такового, виртуальный банк. Платежки на бумажном носителе 30000 рублей, у банка очень много судов в арбитражном суде, большая часть решений в пользу клиентов, это заставляет задуматься, о том, что не стоит открывать в нём счёт и вести какую-либо деятельность с этим банком. Даже бланк закрытия счёта еще надо умудриться найти. Обходите этот банк стороной, даже если не осталось других банков. Считаем его худшим банком в РФ, желаю отзыва лицензии. Готовим иск в суд.

Перед открытием счёта нужно было сначала читать отзыва, оберёг бы себя. Этот банк очень тесно сотрудничает с гос органами. Сегодня банк арестовал мои деньги на счёте по решению приставов. Но это ничего страшного, кроме одного но: исполнительное производство только сегодня вышло, даже в базе ФССП его нет, не приходило сообщений и на госуслугах. Зато оперативно банк накладывает арест на счёт. УслужливыЙ модуль банк. Я ещё как-то плохо думал по подобной теме про Т банк, он то около месяца думал по аресту. И вообще какое-то не удобное приложение банка для телефона. Берёт комиссии за переводы между счетами, оказывается там как-то по особому надо делать перевод, и то раз было что сделал перевод «без комиссии», а потом сняли комиссию. Чтобы сделать перевод со счёта на счёт надо ждать время пока деньги придут — они не сразу приходят, а через 15,30 минут, 1.2 Часа. Короче не связывайтесь с этим банком. Придётся менять банк.

Являюсь клиентом Модульбанка с 2019 года как ИП. Проблем не было, но месяц назад решил открыть у них счёт для кампании. При регистрации четко по телефону сообщили об условиях прописанных при выборе тарифа. Счёт открыли, пополнил и в этот же день оплатил контрагенту, при формировании и оплате платежного поручения было указано «без комиссии». Спустя две недели списывают комиссию «за проведение операций за счёт денежных средств поступивших текущим днём» без уведомления, без указания из чего складывается такая сумма, без указания за какой платёж и в какой день. На все мои вопросы и требования вернуть средства отписываются ссылками на сборник тарифов, о котором Вам никто и никогда не сообщит ни при открытии ни при ведении счёта. Потому что там информация, которую не должен знать клиент при начале работы с банком. Считаю данный факт скрытой комиссией и умышленным сокрытием информации. Также уточнил у своих коллег, которые также имеют счета в этом банке достаточно давно, но не сталкивались с такой комиссией и даже не знают об этом, хотя периодически проводят платежи в день пополнения. То есть данная комиссия списывается исключительно на усмотрение банка. Коллеги! Прошу быть внимательнее при выборе банков и данный банк обходить стороной. Я не знаю, что с ними случилось, но факт есть факт, они готовы отказаться от стабильной работы с клиентами ради получения разового платежа в моменте.

Банк ограничил доступ. Списал комиссию 160 тыс рублей. За платежное поручение на бумажном носителе 30 тыс руб комиссия Прошу провести платеж по договору лизинга в соответствии с п 5 ст 77-115 ФЗ где говориться о проведение операции в целях исполнения обязательств юридического лица (индивидуального предпринимателя) по кредитному договору, возникших у такого лица до применения к нему мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи; абзац 5 пункт 6 ст 7.7-115 ФЗ платежное поручение загружено в черновиках банка (прилагаю). Банк отказал в переводе). Говорит платите 30 тыс за платежку. Не банк, а беспредел!

Не открывайте счет в АО КБ «Модульбанке» Бегите из АО КБ «Модульбанка», если у вас уже открыт р/с. ! 1. После открытия счета в КБ «Модульбанке» вам обязательно придет запрос от финмониторинга банка о предоставлении документов (запрос придет в объеме «за всю вашу сознательную жизнь», вплоть до предоставления ip-адресов) . Предоставление сведений не в полном объеме грозит штрафом в 15% от суммы остатка. На их ответы и рассмотрение их банком уйдет много времени. 2. Все это время вы будете отключены от ДБО и вынуждены будете предоставлять пп в банк на бумажном носителе, письмом в г. Кострома, где и располагается АО КБ Модульбанк. 3. Стоимость исполнения пп стоит 30000р за 1шт. 4. Если вам на каком-то этапе надоест эта процедура и вы, не дожидаясь ответа финмониторинга, решите закрыть счет, с вас возьмут 15% от остатка на счете! Не большой пример, (у вас 1 млн. Руб. И 10 сотрудников в штате) как все это работает: 1. У вас заблокировали денежные средства (1 млн. Руб. ) На счету в стороннем банке, например, в КБ «ЛОКО Банке», вы вспомнили, что у вас есть резервный счет, открытый в КБ «Модульбанке» и решили перевести туда остаток денежный средств при закрытии р/с. Что при этом происходит? 2. С вас КБ «ЛОКО Банк» берет 10% при закрытии счета и КБ «Модульбанк» берет 15% за прием денег из-под закрываемого счета! Парадокс? Нет, реальность. 3. У вас был 1 млн. Руб. , Теперь у вас осталось 765000 (1000000-10%-15%) . Вам надо 10-ти сотрудникам заплатить зп (10 пп по 30000/шт = 300000) , это если только пп по зп, не учитывая другие. 4. Теперь у вас на счете 465000, но этим все не заканчивается, после того как вы не смогли ответить на запрос финмониторинга КБ «Модульбанк», с вас возьмут еще 15% от остатка (69750р. В нашем примере) . 5. Теперь у вас на счете 395250 руб. Вы захотите вывести каким-то образом д/с, например, заплатив дивиденды учредителю и премию ген. Директору, и отправите 2 пп на бумажном носителе в г. Кострому. Пока письмо будет идти по почте и будет получено банком для рассмотрения (4-5 раб. Дней. ) , За это время с вас или снимут комиссию за обслуживания счета, или вы не оставите 60000 на исполнение платежей, или не представите Карточку образца подписей КОП, заверенную нотариально или, или, или…. Вам откажут в проведении 2 пп. 6. Все, теперь вы внесены Центральным Банка РФ в группу организаций с высокой степенью риска совершения подозрительных операций, и к вам применены меры п. 5 Ст. 7.7 115-ФЗ! Теперь вам не отдадут ваши денежные средства и не закроют счет и не переведут остаток на другой счет вашей организации. 7. Свои оставшиеся 395250 вы уже не получите никогда, писать в межведомственную комиссия при ЦБ РФ необходимо, но маловероятно, что получите положительное решение в данной ситуации, и КБ «Модульбанк» это знает, поэтому и безпридельничает, используя 115-ФЗ в целях личного обогащения. При банкротстве или ликвидация компании денежные средства отдадут, только за время этих процедур их не останется, так как все спишут по налогам, пп на бумаге и обслуживанию счета. Есть такая загадка, может ли женщина сделать мужчину миллионером? Ответ, может, если мужчина милиардер…) Тоже самое может сделать и КБ «Модульбанк» с вашей организацией. АО КБ «Модульбанк» заблокировал ваши денежные средства в рамках 115-ФЗ, однако сам не прочь получить от вас часть денежных средств, полученных вами преступным путем! Получается КБ «Модульбанк» становится соучастником в отмывании денежных средств, полученных вами незаконным путем. Деятельность КБ «Модульбанк» уже давно «на слуху», поэтому немногие предприниматели отчаиваются открывать там счета, да и зачем, порядочных банков у нас предостаточно. , Однако «Модульбанк» усиливает рекламу своей деятельности, предлагая в чатах банка организациям и ИП рекомендовать банк для открытия счета своим друзьям и знакомым. Не ведитесь на это! Чтобы потом не краснеть перед знакомыми и близкими и не потерять друзей, которых вы заманили в Модульбанк, и, которых он своими тарифами обобрал их как липку.

Ужаснейший банк. Перевела туда свои собственные средства из другого банка, ни одной операции по этому банку не прошло. На следующий день счет заблокировали под предлогом проверки, незаконно запросили документы по операциям с другого счета, никакого отношения не имеющие к этому банку! Предоставя документа по одному списку, просят предоставить еще и еще и конца и края нет. Оснований для блокироваки нет, нервы все вымотали, заморозили деньги и не возвращают. А при закрытии счета грозятся списать 15% от суммы. Худшего банка я еще не встречала! Выбор в пользу этого банка был самым неправильным решением. Никогда не открывайте там счет если не хотите лишиться всего!

Будьте осторожны! Скрытые комиссии! Открыли счет в данном банке, сначала сняли комиссию интрадей, после отрицательного отзыва комиссию вернули в частном порядке. Затем был ужас. Закрыли счет в стороннем банке и перевели денежные средства в данный банк. Банк снял комиссию в размере 5% от суммы при зачислении и ограничил операции по счету, пришел запрос на документы. Расходные операции заблокированы, деньгами воспользоваться не возможно. При закрытии счета И переводе денег в другой банк вздымают комиссию 15%, так ответил оператор. При предлставлении запрашиваемых документов, приходит запрос на новые документы, при предоставлении, приходит запрос снова! Банк мошенники, будьте осторожны! Менеджеры банка отвечают скриптами и не пытаются разобраться в вопросе.

В 2024 году это самый конченный банк России Имея в нем р/с одного юр. Лица, возникла необходимость открыть для аффилированного юр. Лица р/с. На пятый день так и не открыли, хотя в приложении реклама открытия р/с за 5мин. Послали и ушли в другой. Не рекомендую никому.

27 февраля 2024 осуществили платеж в Китай на 90000 юаней, деньги естественно не дошли до получателя и находятся не понятно где, сделали запрос на возврат, заплатив естестевеннно опять комиссию 375 юаней, не помогло, денег по-прежнему нет+6 марта перевели 200000 юаней по РФ на свой валютный счет в другом банке, денег тоже нет, в банке помощи 0, никто нечего не знает, предлагают только розыск опять-таки за 375 юаней. Вопрос: Ребята, если у вас так все плохо, то зачем Вы занимаетесь переводами, чтобы брать просто комиссии? +Вопрос, где все-таки наши 290000 юаней, на минуточку так это вообще-то почти 3700000 в рублях! Банк не рекомендую, ответственности нет совсем.

Раньше была работа с модуль банком по партнерской сети, банный банк благополучно расторгул отношения без объяснения причин и вот уже 2! Года если не больше этот «банк» звонит и говорит, У нас крутая партнерка! Присоединяйся! Каждый раз я прошу им мне не звонить, а эти раздолбаи все равно звонят и звонят и звонят! Это уэе терефонный тероризм какой-то со стороны банка! Сегодня вообще супер, недооператор сказал, что я самостоятельно ставила заявку на сайте! Да ну? Правда? То есть я ору матом, чтобы мне никогда в жизни не звонили, а тут сама оставила? Я понимаю, что этим разбираться никто не будет, потому что за 2 года можно было уже что-то решить! Но ничего! Роспотребнадзор, ФАС, прокуратора, отлично разберутся с тем, что этот «банк творит»

Все отзывы на 5 сами себе пишут. Мой отзыв реальный! Ужасное обслуживание банка расчетного счета для ИП! Не предоставляют отчетные документы, обязательные для предоставления по законодательству. Заказываешь документы, затем ежедневно звонишь на горячую линию узнать готовность — задают миллион вопросов для идентификации- в итоге «ваши документы не готовы и кто и когда их подготовит -не можем сказать»! В итоге потеряна неделя, так ничего и не готово! Уважаемые — вы кроме идентификации клиентов больше ничего не научились делать! Отношение к клиентам хамское! В отделении на каланчевской в Москве сидит 2 сотрудника не знающих ответ ни на один вопрос! — Там сидят секретари, принимающие просто заявление по форме и всё! На этот банк нужно в Центробанк жаловаться. ! Шарашкина контора Отвратительная работа! Это не уровень обслуживания тем более в Москве. Не умеете обслуживать ИП — не открывайте эту услугу!

Ужаснее банка не встречал -абсолютная некомпетентность тех поддержки. Тех поддержка валютного контроля работает с 9ти. Подсказать не могут, вопросы не решают, заведомо затягивают процесс

Работаю с банком несколько лет. Пришлось из-за проблем с прохождением валютных платежей пойти по другим банкоам. Имею возможность сравнить. Модуль - лучший, работать было на порядок проще. К сожалению, Модульбанк попал в SDN-лист США. Платежи в евро и долларах недоступны совсем

Уже второй раз Модульбанк незаконно удерживает мои средства, ссылаясь на неполучение документов о снятии ареста. в другие банки все доходит за 1 день, а у них может тянуться неделями. специалисты документооборота банка абсолютно некомпететны. Получают старые постановления, по уже закрытым производствам, на основе их списывают деньги. а разблокировать не торопятся. Такое ощущение, что им почта идет в Кострому, потом в Новосибирск или Москву. и почему офис в костроме вообще??? все валят на приставов, хотя мне на госуслугах давно уже пришли все отмены. и так второй раз уже повторяется. Даже не хотят разбираться, почему в других банках отмены получают на следующий день, а им не доходит. просто ужас !!!

В результате программной ошибки БЕЗ АКЦЕПТА! трижды были списаны деньги с расчетного счета с формулировкой "Возврат денежных средств по эквайринговым операциям от 16/01/2024 согласно договору" в пользу Модульбанка. Банк и его менеджеры признают системную ошибку, но деньги не возвращают, ограничиваясь отписками типа - сбой массовый, разработчики занимаются проблемой, после ее устранения деньги будут возвращены. Банк решает свои проблемы за счет клиентов, ссылаясь на разработчиков, с которыми у клиентов нет договорных отношений. При этом со стороны менеджеров постоянный обман - вернем деньги в течение 1-2 дней, не успели сегодня и так далее. Сроков решения проблемы нет. Если это новый способ хоть что-то заработать на деньгах клиентов, то это уже мошенничество. Для банка нет ничего проще вернуть деньги клиентам и заниматься устранением ошибок в своем ПО, сохранив имя и репутацию. Видимо, они ничего уже не стоят.

Перед новым годом оставили всех сотрудников компании без заработной платы! После длительной проверки, по прежнему не выпустили денежные средства даже с уплатой налогов! Расскажу поподробнее чтоб все знали про этих мошенников! 28.12.2023 года делаем с бухгалтером перевод собственных средств для выплаты заработной платы сотрудникам ООО. После зачисления денежных средств, как обычно сделали выгрузку из 1С на сотрудников с назначением платежей ЗАРАБОТНАЯ ПЛАТА ЗА ДЕКАБРЬ МЕСЯЦ ПО ВЕДЕМОСТИ и все в таком духе! НО! не тут то было! подключился фин мон с запросом! ну подключился и ладно, было б что скрывать, на то и служба чтоб все контролировать! Предоставили все необходимые документы! Ждем рассмотрения! В ответ приходим что мало документов! До нового года считанные часы! Сотрудники грозят что пойдут писать на фирму жалобу в прокуратуру! Замкнутый круг! Предоставили еще кучу документов! Но банк ответил, извините, выходные начались, рассмотрим после праздников! По итогу сыр бор был обеспечен на все каникулы! Все сотрудники не стесняясь и не выбирая выражений проклянали директора фирмы будто это она виновата! Хорошо, пережили, перетерпели! 9.01.2024 год! Первый рабочий день! ОТвет от банка, спасибо, проверка прошла, пользуйтесь деньгами, вы не мошенники и не обнальщики! Удачи Вам! НО! Рекомендуем подключить платный сервис!! Он вас будет контролировать чтоб небыло проблем! Ответ: - спасибо не надо, идите куда шли, сейчас начислим заработную плату и больше в вашу сторону смотреть не будем никогда! На производстве естественно ни кто не вышел, все ждут ЗП! Фирма уже нарвалась на огромные штрафы (миллион рублей в сутки за простой)! Завешиваем повторно платежи... иии... даже смешно стало! Опять отказ! Да как так то..?? Опять фин мон (не прошло и пол часа после завершения проверки) Опять запрос! Это полнейшее издевательство! По итогу, денег так и не отпустили! На фирму выставили кучу штрафов! Написано коллективное обращение в прокуратуру от сотрудников! Фирма банкрот! Товарищи!!! Не обращайтесь и не открывайте никогда тут счета!

Если вы решаете открыть счет в этом банке, то просто бегите без оглядки! Такого отношения вы не встретите ни в одном банке, в этом вы можете быть уверенны. Но как только вы решите открыть, то за вас все быстренько заполнят, к вам приедут, все будет моментально, а вот что последует далее . Во-первых, без объяснения причины нам блокируют счет, мы предоставляем все необходимые документы, проходим онлайн звонок в зуме на проверку всей информации и получаем ответ, что счет не разблокируют. Но это то пол беды. Чтобы закрыть счет в этом прекраснейшем банке и вывести СВОИ ДЕНЬГИ будьте готовы отправлять оригиналы документов , которые они затребовали, внимание , в КОСТРОМУ! Но так как у нас уже сложилось впечатление об этом банке, мы все документы перед отправкой высылали к ним в чат для проверки. Раз в несколько часов по одному документу они высылали ошибки, ведь сразу все указать нельзя, надо по одному 🤣( все делается для того, чтобы как можно больше вытянуть времени). И так, спустя 8 дней ( самой быстрой доставки) они получают документы и барабанная дробь, они вновь находят ошибку в одном документе. А это значит, что банк просто вытягивает время, чтобы ка упорно дольше попользоваться вашими деньги. И в этой всей ситуации, на связь с вами по телефону никто не выйдет, на горячую линию звонить бесполезно, вам если и перезвонят, то менеджеры скажут, что они некомпетентны в этих вопросах и вам нужно писать в чат, в котором вам будут отвечать раз в несколько часов 🥲Как можно при таких сложившихся ситуациях не выходить на связь, как можно не предоставить менеджера, который поможет решить этот вопрос оперативно ?? Как можно так по свински относится к клиентам, вы что серьезно думаете, что если мы у вас закроем счет, то мы не оповестим как можно больше компаний, чтобы не имели с вами никаких дел? Вы о своей репутации в дальнейшем думаете?. Ах да, имейте в виду, что если вам на счет поступили деньги и вы в этот же день сделаете платеж, то с вас снимут 1.5 % от суммы переводы, ни ахеревший ли процент вы берете? Но об этом вы конечно же знаете, только когда столкнетесь с этим, а когда будете открывать, то вам золотых гор наобещают. А если вы уже втюхались с этим банком, советуем не тратить время, а писать в ЦБ. Мы ждали уже 10 дней, надеялись, что банк ответственно подойдет к решению вопроса, но все бесполезно. И мы обратились в ЦБ сегодня и они сказали, что действия этого банка НЕ ЯВЛЯЮТСЯ ЗАКОННЫМИ, и они помогли на составить заявление. А также с завтрашнего дня у нас начнут работу юристы, мы будем подавать в суд и требовать возмещения издержек, которые сейчас несет наша компания.