7 481 отзыв о банке «Ситибанк»

Увидев рекламу на Банки.ру, подал заявку на получение кредитной карты. Мне перезвонили и задали уточняющие вопросы (система идентификации отвратительная), сообщили, что решение будет принято в течение 3-х дней. После этого мне снова перезвонили и сообщили, что карта одобрена, спросили куда привезти карту, пообещали доставить карту 29.12 и попросили при себе иметь оригиналы и копии паспорта и тех.паспорта авто. 29 мне позвонили и сказали, что карту привезти не смогут, уточнили, когда будет удобно получить в другое время. Я сказал, что мне не срочно и готов ждать, пообещали доставить. 09.01 мне перезвонили и сказали, что мне необходимо предоставить дополнительные документы для принятия окончательного решения, я возразил, что мне уже пообещали карту. Некоторое время спустя мне снова перезвонили и сказали, что смогут доставить карту в течение пары дней. И чтобы вы думали, через пару дней мне перезвонили и сказали, что карту мне никто не доставит, а если она мне нужна, я должен приехать в офис. В общем странный, корявый сервис с глупейшей системой телефонной идентификации клиента. Не рекомендую.

Увидев рекламу на Банки.ру, подал заявку на получение кредитной карты. Мне перезвонили и задали уточняющие вопросы (система идентификации отвратительная), сообщили, что решение будет принято в течение 3-х дней. После этого мне снова перезвонили и сообщили, что карта одобрена, спросили куда привезти карту, пообещали доставить карту 29.12 и попросили при себе иметь оригиналы и копии паспорта и тех.паспорта авто. 29 мне позвонили и сказали, что карту привезти не смогут, уточнили, когда будет удобно получить в другое время. Я сказал, что мне не срочно и готов ждать, пообещали доставить. 09.01 мне перезвонили и сказали, что мне необходимо предоставить дополнительные документы для принятия окончательного решения, я возразил, что мне уже пообещали карту. Некоторое время спустя мне снова перезвонили и сказали, что смогут доставить карту в течение пары дней. И чтобы вы думали, через пару дней мне перезвонили и сказали, что карту мне никто не доставит, а если она мне нужна, я должен приехать в офис. В общем странный, корявый сервис с глупейшей системой телефонной идентификации клиента. Не рекомендую.

Я клиент банка уже не первый год, также как клиент еще 3 банков. В Ситибанке самый неудобный и только снижающийся уровень сервиса клиентов.1. Я теряю в среднем по 15-20 минут, обращаясь в КЦ для решения своего вопроса.2. За время звонка меня просят повторно идентифицироваться при переводе с сотрудника на сотрудника.3. Получить перевыпущенную карту - это вообще отдельная история.Ее передают в курьерскую службу с адресом указанном в базе, не уточняя по какому адресу удобно получить. Курьерская служба связываясь для согласования даты и времени доставки не может изменить адрес доставки, для этого мне необходимо звонить в банк, а это п. 1 - потеря 15 минут времени. Когда позвонила в банк и попросила уточнить, когда смогут доставить по другому адресу, т.к. я часто в разъездах, мне сообщили, что им снова нужно связаться с курьерской службой и передать конкретный адрес, попросила доставить в отделение около дома мне сообщили, что это невозможно или дополнительные около 600 рублей. Могут отправить почтой России.. Что это за бред? Разберитесь со своей логистикой. Все развиваются в разрезе удобного сервиса для клиента, у вас только ухудшение.У меня стресс каждый раз когда я представлю, что нужно звонить в ваш банк, потому что это априори потраченное время зря.4. В отделениях нового формата убрали все стулья, общаясь или ожидая в очереди специалиста приходится стоя. 5. Не могу зайти в Ситибанк онлайн, звонила сегодня уже 2 раза для решения этого вопроса, итого - 2 звонка, по разу переводили на сотрудника смежного подразделения, итого 4 раза идентифицировалась, после чего был сорван звонок не моей вине...... третий раз я не готова звонить и тратить свое время.Я срочно буду закрывать свою кредитную карту, даже с теми льготными условиями которые мне предложили, которые ниже по рынку, чтобы я осталась в банке, потому что это какое-то издевательство над клиентами. Есть другие банки, где удобное обслуживание. Останусь с ними. Улучшайте свой сервис, иначе всех клиентов растеряете.

Я клиент банка уже не первый год, также как клиент еще 3 банков. В Ситибанке самый неудобный и только снижающийся уровень сервиса клиентов.1. Я теряю в среднем по 15-20 минут, обращаясь в КЦ для решения своего вопроса.2. За время звонка меня просят повторно идентифицироваться при переводе с сотрудника на сотрудника.3. Получить перевыпущенную карту - это вообще отдельная история.Ее передают в курьерскую службу с адресом указанном в базе, не уточняя по какому адресу удобно получить. Курьерская служба связываясь для согласования даты и времени доставки не может изменить адрес доставки, для этого мне необходимо звонить в банк, а это п. 1 - потеря 15 минут времени. Когда позвонила в банк и попросила уточнить, когда смогут доставить по другому адресу, т.к. я часто в разъездах, мне сообщили, что им снова нужно связаться с курьерской службой и передать конкретный адрес, попросила доставить в отделение около дома мне сообщили, что это невозможно или дополнительные около 600 рублей. Могут отправить почтой России.. Что это за бред? Разберитесь со своей логистикой. Все развиваются в разрезе удобного сервиса для клиента, у вас только ухудшение.У меня стресс каждый раз когда я представлю, что нужно звонить в ваш банк, потому что это априори потраченное время зря.4. В отделениях нового формата убрали все стулья, общаясь или ожидая в очереди специалиста приходится стоя. 5. Не могу зайти в Ситибанк онлайн, звонила сегодня уже 2 раза для решения этого вопроса, итого - 2 звонка, по разу переводили на сотрудника смежного подразделения, итого 4 раза идентифицировалась, после чего был сорван звонок не моей вине...... третий раз я не готова звонить и тратить свое время.Я срочно буду закрывать свою кредитную карту, даже с теми льготными условиями которые мне предложили, которые ниже по рынку, чтобы я осталась в банке, потому что это какое-то издевательство над клиентами. Есть другие банки, где удобное обслуживание. Останусь с ними. Улучшайте свой сервис, иначе всех клиентов растеряете.

Вопрос, следует отметить, весьма и весьма банальный. Однако и ситуация банальна донельзя: банковский перевод с одного своего счета на счет в другом банке. Однако в этот раз что-то в датском королевстве пошло не так. Решил я оправить деньги со своего счета в некоем банке (назовем его банк А) в Ситибанк. Операцию эту я проделывал много раз и всегда все шло как по маслу. Вот и в этот раз я рано утречком в понедельник оставил в банке А заявку на перевод, и чуть позже увидел в интернет-банке, что заявка обработана, перевод одобрен и еще до полудня отправлен в банк-получатель, то есть Ситибанк. Поскольку мне давно и прочно известно, что "Банк обязан зачислять поступившие на счет клиента денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета"  (ст. 849 ГК), то рассчитывал уже во вторник, 30 января, увидеть свои денежки на счете. Раньше, к слову, так и было. Увы, кто-то в Ситибанке на меня, похоже, сильно обиделся и решил, что церемониться со мной не обязательно. Около 14 часов деньги еще не пришли, хотя обычно появлялись на счете с утра. Позвонил в поддержку, чтобы выяснить, в какое время на мой счет будут зачислены деньги, поступившие в Ситибанк еще вчера. Увы, у ответившей мне оператора был установлен, похоже, испорченный телефон, известный по детским играм. На все вопросы она с непоколебимой уверенностью отвечала что: а) она (именно она) не знает, когда могут быть зачислены деньги и какие на этот счет в Ситибанке существуют правила. Но звонил-то я не ей, а в поддержку Ситибанка и обращался не к ней лично, а к работнику Ситибанка, соответственно, и отвечать она должна не от себя лично, а от имени банка; б) как заевшая пластинка (или как попугай?) она твердила мне одно: ждать зачисления денег можно до трех рабочих дней. Вопрос: почему этот срок не совпадает с указанным в законе, дама невозмутимо оставляла без ответа. После десяти минут игры в "моя твоя не понимай" она решила внести некоторое разнообразие, и попросила подождать две-три минуты, чтобы она могла уточнить расписание рейсов. Почему она решила, что мне нужна именно эта информация - тайна сия велика есть. Я подождал сначала две минуты, потом три - в трубке все еще играла музыка, и я решил не дожидаться ненужной мне информации, тем более что из-за того, что банк сбрасывает звонки, поступающие на бесплатный номер, слушать эту ненужную мне музыку приходится за свои деньги. В конце концов, формально банк имеет право тянуть с зачислением до 23:59 следующего дня. Но увы, все ожидания были напрасны, а надежды разбиты вдребезги - в 0:00 31 января денег на счете так и не было. Господа, я буду очень признателен за ответ, почему вполне российский Ситибанк не считает для себя обязательным исполнение российских же законов.

Вопрос, следует отметить, весьма и весьма банальный. Однако и ситуация банальна донельзя: банковский перевод с одного своего счета на счет в другом банке. Однако в этот раз что-то в датском королевстве пошло не так. Решил я оправить деньги со своего счета в некоем банке (назовем его банк А) в Ситибанк.Операцию эту я проделывал много раз и всегда все шло как по маслу. Вот и в этот раз я рано утречком в понедельник оставил в банке А заявку на перевод, и чуть позже увидел в интернет-банке, что заявка обработана, перевод одобрен и еще до полудня отправлен в банк-получатель, то есть Ситибанк.Поскольку мне давно и прочно известно, что "Банк обязан зачислять поступившие на счет клиента денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета"  (ст. 849 ГК), то рассчитывал уже во вторник, 30 января, увидеть свои денежки на счете. Раньше, к слову, так и было. Увы, кто-то в Ситибанке на меня, похоже, сильно обиделся и решил, что церемониться со мной не обязательно. Около 14 часов деньги еще не пришли, хотя обычно появлялись на счете с утра. Позвонил в поддержку, чтобы выяснить, в какое время на мой счет будут зачислены деньги, поступившие в Ситибанк еще вчера. Увы, у ответившей мне оператора был установлен, похоже, испорченный телефон, известный по детским играм. На все вопросы она с непоколебимой уверенностью отвечала что:а) она (именно она) не знает, когда могут быть зачислены деньги и какие на этот счет в Ситибанке существуют правила. Но звонил-то я не ей, а в поддержку Ситибанка и обращался не к ней лично, а к работнику Ситибанка, соответственно, и отвечать она должна не от себя лично, а от имени банка;б) как заевшая пластинка (или как попугай?) она твердила мне одно: ждать зачисления денег можно до трех рабочих дней. Вопрос: почему этот срок не совпадает с указанным в законе, дама невозмутимо оставляла без ответа.После десяти минут игры в "моя твоя не понимай" она решила внести некоторое разнообразие, и попросила подождать две-три минуты, чтобы она могла уточнить расписание рейсов. Почему она решила, что мне нужна именно эта информация - тайна сия велика есть.Я подождал сначала две минуты, потом три - в трубке все еще играла музыка, и я решил не дожидаться ненужной мне информации, тем более что из-за того, что банк сбрасывает звонки, поступающие на бесплатный номер, слушать эту ненужную мне музыку приходится за свои деньги. В конце концов, формально банк имеет право тянуть с зачислением до 23:59 следующего дня. Но увы, все ожидания были напрасны, а надежды разбиты вдребезги - в 0:00 31 января денег на счете так и не было.Господа, я буду очень признателен за ответ, почему вполне российский Ситибанк не считает для себя обязательным исполнение российских же законов.

Я держатель основной карты более 10 лет, а у сына дополнительная 4 года. На дополнительную карту закончилась доверенность и я послал новую. В это время сын уехал за границу и тут выяснилось, что он два года назад менял по возрасту паспорт и моя новая доверенность недействительна. Доп. карту заблокировали, сын оказался в трудном положении за границей,  мои просьбы продлить доверенность хоть на две недели не возымели успеха, банку требовался только оригинал нового паспорта! Разочаровало такое безучастное  следование бессмысленной инструкции. Думаю, в связи с таким неклиентоориентированным отношением поменять банк.

Уже как 4 год подряд банк существенно сдает свои позиции. Банкоматов и офисов остаётся катастрофически мало, на запросы отвечают через 5 рабочих дней. Проценты как по кредитам, так по картам выше, чем в других банках. Изменения условии контракта (кредит и кредитная карта) в сторону банка за последний год изменились 2-3 раза, о чем проинформировали просто прислав смс. Вынужден был закрыть кредит и кредитную карту и тут сюрприз! ВНИМАНИЕ - закрытие кредитной карты через 40 дней после подачи заявки. Закрытие (досрочно) кредита тоже через месяц, после того как оформили заявку, а это дополнительные проценты за кредит и время. Навстречу не идут ни по одному вопросу, сервис оставляет желать лучшего.

Уже как 4 год подряд банк существенно сдает свои позиции. Банкоматов и офисов остаётся катастрофически мало, на запросы отвечают через 5 рабочих дней. Проценты как по кредитам, так по картам выше, чем в других банках. Изменения условии контракта (кредит и кредитная карта) в сторону банка за последний год изменились 2-3 раза, о чем проинформировали просто прислав смс. Вынужден был закрыть кредит и кредитную карту и тут сюрприз! ВНИМАНИЕ - закрытие кредитной карты через 40 дней после подачи заявки. Закрытие (досрочно) кредита тоже через месяц, после того как оформили заявку, а это дополнительные проценты за кредит и время. Навстречу не идут ни по одному вопросу, сервис оставляет желать лучшего.

Добрый день!Пожалуй хочу похвалить Ситибанк. Очень хороший сервис:1) Активно пользуются курьерами, которые заполняют документы, привозят карты куда Вам удобно и когда Вам удобно, всё объясняют. 2) Любые проблемы можно решить "по звонку" через ситифон, введя 4 цифры  пароля идентификатора. А так же можно попросить оплатить квартплату или сотовый телефон, находясь хоть в каком болоте Кукуевска, где интернет не стабилен на Eшку. 3) Сократили сеть банкоматов, но без комиссии можно положить деньги через терминалы.4) Даже если у Вас просрочка, Вы не услышите неприятных звонков. Вам придёт СМС, что допущена просрочка и некая другая цифра для внесения денежек.5) Если Вы совершили крупную покупку, то Вам перезвонят и спросят точно ли Вы её совершили.6) Кредиткой я пользуюсь только для покупок, снятие налички платное. Приложение многие ругают, но я им не пользуюсь совсем.7) Система безопасности ни разу не подвела. Все покупки в интернете корректны.Нюансы.1. чтобы не переплачивать, отказываюсь от дополнительных страховок.2. чтобы не переплачивать, использую средства карты. Т.е. если , лимит 40 000, то трачу в месяц 30-40 000. Внеся дополнительно ещё +10 000 своих, например, и потратив в месяц 50 т , % насчитают на все покупки на 5 0000. Первый раз меня это удивило, но мне всё объяснили.3. не пользуюсь услугой "покупки в рассрочку под меньший %" ибо покупаю по мелочи, гашу с з/п всё, не люблю тянуть кота за хвост, но такая возможность есть.4. 1% кэшбека гасит часть % по кредитке. 1% идёт ЗА ВСЁ деньгами. И никаких подводных камней. до 15% скидки партнёров! Например стоматология, кафе!Итого - моя любимая палка-выручалка и завсегдашняя карта для оплаты в интернете. До 1 000р пей пасс без авторизации. Приятно. И без проблем!

Добрый день!Пожалуй хочу похвалить Ситибанк. Очень хороший сервис:1) Активно пользуются курьерами, которые заполняют документы, привозят карты куда Вам удобно и когда Вам удобно, всё объясняют. 2) Любые проблемы можно решить "по звонку" через ситифон, введя 4 цифры  пароля идентификатора. А так же можно попросить оплатить квартплату или сотовый телефон, находясь хоть в каком болоте Кукуевска, где интернет не стабилен на Eшку. 3) Сократили сеть банкоматов, но без комиссии можно положить деньги через терминалы.4) Даже если у Вас просрочка, Вы не услышите неприятных звонков. Вам придёт СМС, что допущена просрочка и некая другая цифра для внесения денежек.5) Если Вы совершили крупную покупку, то Вам перезвонят и спросят точно ли Вы её совершили.6) Кредиткой я пользуюсь только для покупок, снятие налички платное. Приложение многие ругают, но я им не пользуюсь совсем.7) Система безопасности ни разу не подвела. Все покупки в интернете корректны.Нюансы.1. чтобы не переплачивать, отказываюсь от дополнительных страховок.2. чтобы не переплачивать, использую средства карты. Т.е. если , лимит 40 000, то трачу в месяц 30-40 000. Внеся дополнительно ещё +10 000 своих, например, и потратив в месяц 50 т , % насчитают на все покупки на 5 0000. Первый раз меня это удивило, но мне всё объяснили.3. не пользуюсь услугой "покупки в рассрочку под меньший %" ибо покупаю по мелочи, гашу с з/п всё, не люблю тянуть кота за хвост, но такая возможность есть.4. 1% кэшбека гасит часть % по кредитке. 1% идёт ЗА ВСЁ деньгами. И никаких подводных камней. до 15% скидки партнёров! Например стоматология, кафе!Итого - моя любимая палка-выручалка и завсегдашняя карта для оплаты в интернете. До 1 000р пей пасс без авторизации. Приятно. И без проблем!

Уважаемый Сити,Обращаюсь к Вам за помощью. Долгое время нахожусь в просрочке ввиду семейных и финансовых обстоятельств. Сейчас нашел интересную хорошо оплачиваемую работу, но работодатель готов взять меня только с письмом от банка, подтверждающим, что между нами согласованы условия платежей, и я не являюсь злостным уклонистом.Просил реструктуризацию - отказали. Можете ли помочь с простым письмом от банка для работодателя? Полное погашение в рамках оговоренного графика и сумм гарантирую.

Уважаемый Сити-банк, я понимаю, что СМС это очень дорого для Вас, но когда возвращается немаленькая сумма с депозита на счет, ну можно хотя бы на электронную почту прислать уведомление!!! Это бесплатно!!! Мне лично просто не очень то хочется платить за все карты, по каждому пакету СМС оповещения в месяц за каждую карту.

Добрый день!Являюсь клиентом Вашего банка более 5 лет. У меня имеется кредитная карта и кредит Вашего банка. И честно сказать, у меня за все годы было очень хорошее мнение о Вас! Но сейчас, когда я решила погасить досрочно кредит, всё хорошее мнение о Вашем банке испортилось... Позвонив в Ситифон утром 18.01.2018г. я оставила заявление о досрочном погашении кредита. Сотрудник Ситифона информировал меня, что закрытие осуществится в течение 30 дней и в течение 5 дней мне сообщат о сумме кредита полного погашения, что для меня стало НОВОСТЬЮ, так как в соответствии с п.2.4 договора между мной и АО КБ Ситибанком от 30.06.2010 года (последнее увеличение суммы кредита от 15.06.2017) «Заемщик вправе досрочно погасить всю сумму кредита – в любой день». Руководствуясь вышеуказанным договором, я пошла в ближайшее отделение Ситибанка на м. Фрунзенская (адрес: Москва,ЦАО, Комсомольский проспект, 32, к.2), чтобы прояснить ситуацию. Менеджер Лаура проинформировала меня, что условия о досрочном погашении кредита изменились с лета 2017 года, и уточнила, что мой кредит будет списан только 16 февраля 2018 года, 15 февраля мне придется заплатить очередной платеж и проценты от даты заявления о досрочном погашении. Затем я попросила Лауру пригласить старшего менеджера, чтобы как-то попытаться решить вопрос о досрочном погашении и объяснить свою ситуацию.Ситуациязаключается в следующем: я заключила договор с АО Газпромбанком от 16.01.2018г. по программе рефинансирования под более низкую ставку с условием погашения имеющегося кредита в Ситибанке. Сумма для погашения в полном объеме по данному договору на счет Ситибанка поступила 17.01.2018г. И в соответствии с п.17.1 договора с Газпромбанком «В течение 5 рабочих дней сдаты предоставления кредита Заемщик обязан предоставить Кредитору справку о полном погашении кредита в АО КБ «Ситибанк». (т.е срок: 25.01.2018г.) Ко мне спустилась заместитель управляющего Яна. Я объяснила вышеуказанную ситуацию о кредите, о том, что уже заключила договор с Газпромбанком, что планирую закрыть кредиты и в последующем взять ипотеку в другом банке и для меня сроки о погашении очень важны. Также объяснила, что не знала о новых условиях и в связи с этим, нарушаю кредитные обязательства в Газпромбанке, и у меня из-за Ситибанка могут быть проблемы в Газпромбанке вплоть до повышения ставки по кредиту (по информации от менеджера Газпромбанка). Вернувшись в офис, через некоторое время Яна мне перезвонила и сообщила, что только в случае наличия документа о подтверждении одобренной сделки на ипотечный кредит Ситибанк готов погасить имеющийся кредит в любой день. Значит исключения возможны?! Конечно, мне такую справку в Газпромбанке никто не даст, пока я не закрою имеющийся кредит по условиям договора. Не успокоившись, я снова вернулась в отделение Ситибанка на м. Фрунзенская. Лаура составила заявление в кредитный отдел о досрочном погашении с указанием вышеуказанных нюансов, так как 16.02.2018 г. меня никак не устраивает и на сегодняшний день с меня требуют справку о погашении в Газпромбанке в срок, и мне снова отказали по словам Яны. И в связи с этим у меня вопросы к руководству Ситибанка:Письменного уведомления об изменении условий о досрочном погашении я не получала и не была проинформирована своевременно. Поэтому первостепенным считаю подписанный договор! Если любые условия, касающиеся подписанного договора, меняются, то должно быть подписано дополнительное соглашение к договору, или я не права? Или как клиент вашего банка должен догадаться об изменениях, которые принимает для себя банк?В чем смысл тогда досрочного погашения при новых условиях? В коммерческой выгоде только банка. Тогда вы теряете своих клиентов и портите о себе мнение. А где клиентоориентированность? Прошу закрыть мой кредит в самые короткие сроки в соответствии с утвержденным договором. Во всех других банках досрочное погашение это однозначно в день обращения и нет никаких проблем и переплат и ожиданий! Вам стоит пересмотреть свои правила, если клиенты вам дороги и их запросы вам важны.

08.09.2017 г. банк авторизовал покупку по заблокированной с ноября 2015 г. Обращались в отделение, было составлено несколько заявлений. Ни сотрудники банка в отделении, ни в ответах на заявления, ответов на каком основании банк одобрил списание по заблокированной карте с нулевым балансом.

Постоянные косяки банка, деньги вовремя не приходят, отказались коллективно от этого банка, так каждый месяц стали слать письма, вы обязаны участвовать в сборах каких-то, хотел заблокировать карту по горячей линии, так оказалось что нельзя, а отделений с гулькин ......, В трёх городах России. В общем хуже банка я пока не встречал.

10.01.2018г. Я получил по электронной почте странное письмо:"Регистрационный номер 090120180956461434Уважаемый ... АОКБ «Ситибанк», в соответствии с п. 6.15, п. 8.3 и п. 9.3 Условий банковского обслуживания и п. 3.15, ст. 8 и 9 Условий выпуска и обслуживания кредитных карт, настоящим уведомляет Вас о приостановке использования выпущенных на Ваше имя банковских карт, включая дополнительные карты, если таковые были выпущены, оказания Вам дополнительных услуг с помощью систем CitiPhone и Citibank Online.Обращаем Ваше внимание, что приостановление использования банковских карт ограничивает дистанционный доступ к дополнительным услугам Банка - банкоматы, CitibankOnline и CitiPhone, и в то же время не ограничивает Ваше право распоряжаться денежными средствами, находящимися на Ваших счетах, путём подачи соответствующего распоряжения в любом отделении Банка.Данное уведомление также могло быть направлено в связи стем, что ранее запрошенные АО КБ «Ситибанк» документы и/или сведения, в соответствии с п. 16.1 Условий банковского обслуживания и п. 14.1 Условий выпуска и обслуживания кредитных карт, не были Вами предоставлены/предоставлены не в полном объёме. Для получения разъяснений просим Вас обратиться в ближайшее отделение АО КБ «Ситибанк» (к менеджеру по работе с клиентами).С уважением, АО КБ «Ситибанк»" Я ранее представил все документы в ваш банк! В декабре 2017г. мне звонила представитель Ситибанка и интересовалась о операциях пополнения наличными (чего никогда не было, все операции безналичные) карты Ситибанка. Я ей объяснил, что пополнял в ноябре 2017г.мою карту ситибанка безналичным путем с другой моей карты и все документы (выписки, экономический смысл и заявление) были представлены ранее 24.10.2017г. в электронном виде и 25.10.2017г. в бумажном (с печатями) в отделение банка. Она в режиме реального времени проверила, что документы были представлены и больше вопросов не возникало и мне не было известно, что надо представить какие-то ещё документы. Прошу документально подтвердить запрос вами документов, которые я якобы не представил.С октября 2017г. я не получал запросов о представлении документов (они были представлены 25.10.2017г.), при этом реквизиты моих счетов и карт не менялись. Могу представить любые подтверждающие документы движений с МОИХ счетов/карт, которые не менялись и были представлены ранее высланными вам 24.10.2017г в электронном виде выписками и 25.10.2017г. выписками с 01.01.2017г. из других банков и подписанным мной заявлением об экономическом смысле проводимых мной операций, представленными мной в отделение Ситибанка. Этому заявлению был присвоен № 120120181630099526, при его подаче в отделение мне было предложено закрыть все счета в ситибанке без объяснения причин. До сих пор мне не было никакого ответа, обвинения, запросани на эл. Почту, ни по телефону, ни в письменном виде. Запрос ответов был мной заявлен 11.01.2018г. в письменном виде в отделении. На данный момент Росфинмониторинг не включил меня, как физическое лицо в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Т.е. должно быть решение РФМ о включении меня, либо иных лиц, с которыми, я осуществлял операции в указанный перечень обеспечения доступа к такой информации только через их личные кабинеты на официальном сайте.Правила включения ФЛ и ЮЛ в указанный перечень установлены Постановлением Правительства РФ от 06.08.2015 N 804В соответствии с положениями абзаца второго пункта 2 статьи6 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) и Правилами определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 06.08.2015 № 804 (далее - Правила), Федеральная служба по финансовому мониторингу формирует перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень).В соответствии с абзацами первым и вторым пункта 21 Правил Росфинмониторинг доводит Перечень до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальных предпринимателей, являющихся субъектами статьи 5 Федерального закона № 115-ФЗ, а также адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, являющихся субъектами - субъектами статьи 7.1Федерального закона № 115-ФЗ путем Ваши возможные подозрения, что я совершал операции совершавшиеся в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма», согласно п.11 ст.7 115-ФЗ требуют доказательств наличия и обоснованности таких подозрений. Чтобы разобраться с данным вопросом, напомню, что есть законы и есть отраслевые инструкции и рекомендации. В случае если отраслевые рекомендации противоречат норме законного акта, приоритет, безусловно, должен отдаваться закону. Первоочередным законом, регулирующим отношения банка и клиента, является ГК РФ. В п. 3 ст. 845 четко сказано, что банк не имеет права ни указывать клиенту, как именно он должен распоряжаться своими средствами, ни контролировать такое распоряжение, ни тем более как-то это распоряжение ограничивать. Письма и распоряжения ЦБ по отношению к ГК РФ носят инструктивно-рекомендательный характер. Рассуждая подобным образом, можно сделать такие выводы в отношении соблюдения банками требований закона № 115-ФЗ: Банку нужно работать с банковскими распорядительными документами и с той информацией, что в них содержится (например, данные контрагента в платежном поручении), и с информацией, что была получена от клиента при его идентификации. Документы и сведения сверх этого банк может у клиента только попросить. При этом за клиентом остается право вежливо отказать (Я представил и могу представить нужные вам документы). Банк не может ограничивать клиенту распоряжение его счетом только на том основании, что клиент отказал в предоставлении документов, не относящихся к необходимым банку для совершения транзакции (а необходимы поручения, распоряжения, требования). Закон № 115-ФЗне обязывает клиента предъявлять (Я представил и могу представить нужные вам документы) банку любые документы по требованию банка (например, договора или паспортные данные бенефициаров). То есть исполнять требования закона № 115-ФЗ в части сбора сведений о происхождении средств, бенефициарах, выгодоприобретателях и т. п. банк должен самостоятельно, своими силами; все возникшие у банка вопросы и подозрения банк должен направлять в орган финансового мониторинга, т. к. только этот орган имеет право принимать законные решения (в том числе об ограничении управления счетами) и осуществлять дополнительные проверочные мероприятия. Поиск, осуществленный по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму - На данный момент Росфинмониторинг не включил меня, как физическое лицо в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Т.е. должно быть решение РФМ о включении меня, либо иных лиц, с которыми я осуществлял операции в указанный перечень, которого нет.В п. 16.1 Условий банковского обслуживания говорится: 16.1 Клиент уведомлен о том, что банковские операции и услуги, оказываемые Ситибанком Клиенту, регулируются законодательными и нормативными актами Российской Федера-ции (некоторые виды операций могут также регулироваться законодательством тех ино-странных государств, в которых они проводятся или обрабатываются). В соответствии с действующим законодательством на Ситибанк возложен ряд контрольных функций в отношении некоторых видов операций Клиента (например, операций с иностранной ва-лютой, операций с наличными денежными средствами, а также операций, которые могут быть отнесены к подозрительным) и обязанность предоставлять различным государствен-ным и правоохранительным органам информацию о счетах и операциях Клиента. Для этих целей Ситибанк может периодически запрашивать у Клиента различные документы и/или письменные объяснения, и Клиент соглашается предоставлять их по запросу Ситибанка. В 14.1 Условий выпуска и обслуживания кредитных карт говорится: 14.1 Клиент уведомлен о том, что все операции и услуги, оказываемые Ситибанком Клиенту, регулируются действующими законодательными и нормативными актами Российской Федерации. (Некоторые виды операций могут также регулироваться законодательством тех иностранных государств, в которых они проводятся, инициируются или обрабатываются.) В соответствии с действующими законодательными и нормативными актами на Ситибанк может быть возложен ряд контрольных функций в отношении некоторых видов операций Клиента (например, операций с иностранной валютой, операций с наличными денежными средствами, а также операций, которые могут быть отнесены к подозрительным) и обязанность предоставлять различным государственным и правоохранительным органам информацию о счетах и операциях Клиента. Для этих целей Ситибанк может периодически запрашивать у Клиента различные документы и/или письменные объяснения, и Клиент соглашается предоставлять их по запросу Ситибанка. Таким образом ситибанк меня в чем-то подозревает, но не сообщает в чем и предлагает закрыть все счета. На это я могу предложить руководству ситибанка закрыть банк, т.к. я подозреваю его в некомпетентности и боязни разорения банка (банк ненадежен) при осуществлении мной межбанковского перевода моих денежных средств (есть подтверждение происхождения их происхождения) на мой счет в другом банке один раз в месяц и вернуть мне денежные средства, размещенные мной в ситибанке на сберегательных счетах (срочных депозитах) с процентами. Находящаяся на них средства позволили мне открыть карту по договору тарифа Citi Priority и пользоваться в рамках этого договора бесплатными переводами из Citibank Online и не платить за обслуживание карты.Теперь мне отказывают в пользовании картой, Citibank Online (межбанковские переводы и даже вход) и CitiPhone - договор нарушается, нарушается и презумпция невиновности. А, соответственно, банк-нарушитель уже посягает и на Конституцию РФ:Статья 191. Все равны перед законом и судом.2. Государство гарантирует равенство прав и свобод человека и гражданина независимо от пола, расы, национальности, языка, происхождения, имущественного и должностного положения, места жительства, отношения к религии, убеждений, принадлежности к общественным объединениям, а также других обстоятельств. Запрещаются любые формы ограничения прав граждан по признакам социальной, расовой, национальной, языковой или религиозной принадлежности.Статья 211. Достоинство личности охраняется государством. Ничто не может быть основанием для его умаления. 2. Никто не должен подвергаться ... унижающему человеческое достоинство обращению...Отказ банка в исполнении договора, который представлен в виде публичной оферты - есть дискриминация личности по какому-то скрываемому от этой личности признаку. Тем самым достоинство этой личности умаляется. А все эти действия по отношению к личности вполне могут быть квалифицированы судом по статье уголовного кодекса: Статья 130. Оскорбление1. Оскорбление, то есть унижение чести и достоинства другого лица, выраженное в неприличной форме, - наказывается штрафом в размере до сорока тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех месяцев, либо обязательными работами на срок до ста двадцати часов, либо исправительными работами на срок до шести месяцев, либо ограничением свободы на срок до одного года.Порядок предоставления таких сведений в компетентные органы регулируется: Положением Банка России от 20 декабря 2002 года N 207-П"О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" с изменениями, зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 4 января 2003 года N 4092, 3 сентября 2004 года N 6004иУказанием ЦБ РФ от 26 ноября 2004 г. N 1519-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом"В случае, если банк отказал в обслуживании карты гражданину только по ПОДОЗРЕНИЯМ собственной СБ, тогда, суду следует проверить – не подпадают ли такие действия банка-нарушителя под статьи УК: Статья 129. Клевета Статья 306. Заведомо ложный донос Статья 307. Заведомо ложные показание, заключение эксперта, специалиста или неправильный перевод.Такое злоупотребление правом отказа в обслуживании карты Citi Priority, Citibank Online и CitiPhone даёт мне основания жаловаться, в том числе в ЦБ РФ и Суд РФ.На основании выше изложенного я надеюсь, что после решения вопросов ко мне, если таковые имеются, будет возобновлено использование банковских карт, дистанционный доступ к дополнительным услугам Банка - банкоматы, Citibank Online и CitiPhone

10.01.2018г. Я получил по электронной почте странное письмо:"Регистрационный номер 090120180956461434Уважаемый ... АОКБ «Ситибанк», в соответствии с п. 6.15, п. 8.3 и п. 9.3 Условий банковского обслуживания и п. 3.15, ст. 8 и 9 Условий выпуска и обслуживания кредитных карт, настоящим уведомляет Вас о приостановке использования выпущенных на Ваше имя банковских карт, включая дополнительные карты, если таковые были выпущены, оказания Вам дополнительных услуг с помощью систем CitiPhone и Citibank Online.Обращаем Ваше внимание, что приостановление использования банковских карт ограничивает дистанционный доступ к дополнительным услугам Банка - банкоматы, CitibankOnline и CitiPhone, и в то же время не ограничивает Ваше право распоряжаться денежными средствами, находящимися на Ваших счетах, путём подачи соответствующего распоряжения в любом отделении Банка.Данное уведомление также могло быть направлено в связи стем, что ранее запрошенные АО КБ «Ситибанк» документы и/или сведения, в соответствии с п. 16.1 Условий банковского обслуживания и п. 14.1 Условий выпуска и обслуживания кредитных карт, не были Вами предоставлены/предоставлены не в полном объёме. Для получения разъяснений просим Вас обратиться в ближайшее отделение АО КБ «Ситибанк» (к менеджеру по работе с клиентами).С уважением, АО КБ «Ситибанк»" Я ранее представил все документы в ваш банк! В декабре 2017г. мне звонила представитель Ситибанка и интересовалась о операциях пополнения наличными (чего никогда не было, все операции безналичные) карты Ситибанка. Я ей объяснил, что пополнял в ноябре 2017г.мою карту ситибанка безналичным путем с другой моей карты и все документы (выписки, экономический смысл и заявление) были представлены ранее 24.10.2017г. в электронном виде и 25.10.2017г. в бумажном (с печатями) в отделение банка. Она в режиме реального времени проверила, что документы были представлены и больше вопросов не возникало и мне не было известно, что надо представить какие-то ещё документы. Прошу документально подтвердить запрос вами документов, которые я якобы не представил.С октября 2017г. я не получал запросов о представлении документов (они были представлены 25.10.2017г.), при этом реквизиты моих счетов и карт не менялись. Могу представить любые подтверждающие документы движений с МОИХ счетов/карт, которые не менялись и были представлены ранее высланными вам 24.10.2017г в электронном виде выписками и 25.10.2017г. выписками с 01.01.2017г. из других банков и подписанным мной заявлением об экономическом смысле проводимых мной операций, представленными мной в отделение Ситибанка. Этому заявлению был присвоен № 120120181630099526, при его подаче в отделение мне было предложено закрыть все счета в ситибанке без объяснения причин. До сих пор мне не было никакого ответа, обвинения, запросани на эл. Почту, ни по телефону, ни в письменном виде. Запрос ответов был мной заявлен 11.01.2018г. в письменном виде в отделении. На данный момент Росфинмониторинг не включил меня, как физическое лицо в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Т.е. должно быть решение РФМ о включении меня, либо иных лиц, с которыми, я осуществлял операции в указанный перечень обеспечения доступа к такой информации только через их личные кабинеты на официальном сайте.Правила включения ФЛ и ЮЛ в указанный перечень установлены Постановлением Правительства РФ от 06.08.2015 N 804В соответствии с положениями абзаца второго пункта 2 статьи6 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) и Правилами определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 06.08.2015 № 804 (далее - Правила), Федеральная служба по финансовому мониторингу формирует перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень).В соответствии с абзацами первым и вторым пункта 21 Правил Росфинмониторинг доводит Перечень до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальных предпринимателей, являющихся субъектами статьи 5 Федерального закона № 115-ФЗ, а также адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, являющихся субъектами - субъектами статьи 7.1Федерального закона № 115-ФЗ путем Ваши возможные подозрения, что я совершал операции совершавшиеся в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма», согласно п.11 ст.7 115-ФЗ требуют доказательств наличия и обоснованности таких подозрений. Чтобы разобраться с данным вопросом, напомню, что есть законы и есть отраслевые инструкции и рекомендации. В случае если отраслевые рекомендации противоречат норме законного акта, приоритет, безусловно, должен отдаваться закону. Первоочередным законом, регулирующим отношения банка и клиента, является ГК РФ. В п. 3 ст. 845 четко сказано, что банк не имеет права ни указывать клиенту, как именно он должен распоряжаться своими средствами, ни контролировать такое распоряжение, ни тем более как-то это распоряжение ограничивать. Письма и распоряжения ЦБ по отношению к ГК РФ носят инструктивно-рекомендательный характер. Рассуждая подобным образом, можно сделать такие выводы в отношении соблюдения банками требований закона № 115-ФЗ: Банку нужно работать с банковскими распорядительными документами и с той информацией, что в них содержится (например, данные контрагента в платежном поручении), и с информацией, что была получена от клиента при его идентификации. Документы и сведения сверх этого банк может у клиента только попросить. При этом за клиентом остается право вежливо отказать (Я представил и могу представить нужные вам документы). Банк не может ограничивать клиенту распоряжение его счетом только на том основании, что клиент отказал в предоставлении документов, не относящихся к необходимым банку для совершения транзакции (а необходимы поручения, распоряжения, требования). Закон № 115-ФЗне обязывает клиента предъявлять (Я представил и могу представить нужные вам документы) банку любые документы по требованию банка (например, договора или паспортные данные бенефициаров). То есть исполнять требования закона № 115-ФЗ в части сбора сведений о происхождении средств, бенефициарах, выгодоприобретателях и т. п. банк должен самостоятельно, своими силами; все возникшие у банка вопросы и подозрения банк должен направлять в орган финансового мониторинга, т. к. только этот орган имеет право принимать законные решения (в том числе об ограничении управления счетами) и осуществлять дополнительные проверочные мероприятия. Поиск, осуществленный по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму - На данный момент Росфинмониторинг не включил меня, как физическое лицо в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Т.е. должно быть решение РФМ о включении меня, либо иных лиц, с которыми я осуществлял операции в указанный перечень, которого нет.В п. 16.1 Условий банковского обслуживания говорится: 16.1 Клиент уведомлен о том, что банковские операции и услуги, оказываемые Ситибанком Клиенту, регулируются законодательными и нормативными актами Российской Федера-ции (некоторые виды операций могут также регулироваться законодательством тех ино-странных государств, в которых они проводятся или обрабатываются). В соответствии с действующим законодательством на Ситибанк возложен ряд контрольных функций в отношении некоторых видов операций Клиента (например, операций с иностранной ва-лютой, операций с наличными денежными средствами, а также операций, которые могут быть отнесены к подозрительным) и обязанность предоставлять различным государствен-ным и правоохранительным органам информацию о счетах и операциях Клиента. Для этих целей Ситибанк может периодически запрашивать у Клиента различные документы и/или письменные объяснения, и Клиент соглашается предоставлять их по запросу Ситибанка. В 14.1 Условий выпуска и обслуживания кредитных карт говорится: 14.1 Клиент уведомлен о том, что все операции и услуги, оказываемые Ситибанком Клиенту, регулируются действующими законодательными и нормативными актами Российской Федерации. (Некоторые виды операций могут также регулироваться законодательством тех иностранных государств, в которых они проводятся, инициируются или обрабатываются.) В соответствии с действующими законодательными и нормативными актами на Ситибанк может быть возложен ряд контрольных функций в отношении некоторых видов операций Клиента (например, операций с иностранной валютой, операций с наличными денежными средствами, а также операций, которые могут быть отнесены к подозрительным) и обязанность предоставлять различным государственным и правоохранительным органам информацию о счетах и операциях Клиента. Для этих целей Ситибанк может периодически запрашивать у Клиента различные документы и/или письменные объяснения, и Клиент соглашается предоставлять их по запросу Ситибанка. Таким образом ситибанк меня в чем-то подозревает, но не сообщает в чем и предлагает закрыть все счета. На это я могу предложить руководству ситибанка закрыть банк, т.к. я подозреваю его в некомпетентности и боязни разорения банка (банк ненадежен) при осуществлении мной межбанковского перевода моих денежных средств (есть подтверждение происхождения их происхождения) на мой счет в другом банке один раз в месяц и вернуть мне денежные средства, размещенные мной в ситибанке на сберегательных счетах (срочных депозитах) с процентами. Находящаяся на них средства позволили мне открыть карту по договору тарифа Citi Priority и пользоваться в рамках этого договора бесплатными переводами из Citibank Online и не платить за обслуживание карты.Теперь мне отказывают в пользовании картой, Citibank Online (межбанковские переводы и даже вход) и CitiPhone - договор нарушается, нарушается и презумпция невиновности. А, соответственно, банк-нарушитель уже посягает и на Конституцию РФ:Статья 191. Все равны перед законом и судом.2. Государство гарантирует равенство прав и свобод человека и гражданина независимо от пола, расы, национальности, языка, происхождения, имущественного и должностного положения, места жительства, отношения к религии, убеждений, принадлежности к общественным объединениям, а также других обстоятельств. Запрещаются любые формы ограничения прав граждан по признакам социальной, расовой, национальной, языковой или религиозной принадлежности.Статья 211. Достоинство личности охраняется государством. Ничто не может быть основанием для его умаления. 2. Никто не должен подвергаться ... унижающему человеческое достоинство обращению...Отказ банка в исполнении договора, который представлен в виде публичной оферты - есть дискриминация личности по какому-то скрываемому от этой личности признаку. Тем самым достоинство этой личности умаляется. А все эти действия по отношению к личности вполне могут быть квалифицированы судом по статье уголовного кодекса: Статья 130. Оскорбление1. Оскорбление, то есть унижение чести и достоинства другого лица, выраженное в неприличной форме, - наказывается штрафом в размере до сорока тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех месяцев, либо обязательными работами на срок до ста двадцати часов, либо исправительными работами на срок до шести месяцев, либо ограничением свободы на срок до одного года.Порядок предоставления таких сведений в компетентные органы регулируется: Положением Банка России от 20 декабря 2002 года N 207-П"О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" с изменениями, зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 4 января 2003 года N 4092, 3 сентября 2004 года N 6004иУказанием ЦБ РФ от 26 ноября 2004 г. N 1519-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом"В случае, если банк отказал в обслуживании карты гражданину только по ПОДОЗРЕНИЯМ собственной СБ, тогда, суду следует проверить – не подпадают ли такие действия банка-нарушителя под статьи УК: Статья 129. Клевета Статья 306. Заведомо ложный донос Статья 307. Заведомо ложные показание, заключение эксперта, специалиста или неправильный перевод.Такое злоупотребление правом отказа в обслуживании карты Citi Priority, Citibank Online и CitiPhone даёт мне основания жаловаться, в том числе в ЦБ РФ и Суд РФ.На основании выше изложенного я надеюсь, что после решения вопросов ко мне, если таковые имеются, будет возобновлено использование банковских карт, дистанционный доступ к дополнительным услугам Банка - банкоматы, Citibank Online и CitiPhone

10.01.2018г. Я получил по электронной почте странное письмо:"Регистрационный номер 090120180956461434Уважаемый ... АОКБ «Ситибанк», в соответствии с п. 6.15, п. 8.3 и п. 9.3 Условий банковского обслуживания и п. 3.15, ст. 8 и 9 Условий выпуска и обслуживания кредитных карт, настоящим уведомляет Вас о приостановке использования выпущенных на Ваше имя банковских карт, включая дополнительные карты, если таковые были выпущены, оказания Вам дополнительных услуг с помощью систем CitiPhone и Citibank Online.Обращаем Ваше внимание, что приостановление использования банковских карт ограничивает дистанционный доступ к дополнительным услугам Банка - банкоматы, CitibankOnline и CitiPhone, и в то же время не ограничивает Ваше право распоряжаться денежными средствами, находящимися на Ваших счетах, путём подачи соответствующего распоряжения в любом отделении Банка.Данное уведомление также могло быть направлено в связи стем, что ранее запрошенные АО КБ «Ситибанк» документы и/или сведения, в соответствии с п. 16.1 Условий банковского обслуживания и п. 14.1 Условий выпуска и обслуживания кредитных карт, не были Вами предоставлены/предоставлены не в полном объёме. Для получения разъяснений просим Вас обратиться в ближайшее отделение АО КБ «Ситибанк» (к менеджеру по работе с клиентами).С уважением, АО КБ «Ситибанк»" Я ранее представил все документы в ваш банк! В декабре 2017г. мне звонила представитель Ситибанка и интересовалась о операциях пополнения наличными (чего никогда не было, все операции безналичные) карты Ситибанка. Я ей объяснил, что пополнял в ноябре 2017г.мою карту ситибанка безналичным путем с другой моей карты и все документы (выписки, экономический смысл и заявление) были представлены ранее 24.10.2017г. в электронном виде и 25.10.2017г. в бумажном (с печатями) в отделение банка. Она в режиме реального времени проверила, что документы были представлены и больше вопросов не возникало и мне не было известно, что надо представить какие-то ещё документы. Прошу документально подтвердить запрос вами документов, которые я якобы не представил.С октября 2017г. я не получал запросов о представлении документов (они были представлены 25.10.2017г.), при этом реквизиты моих счетов и карт не менялись. Могу представить любые подтверждающие документы движений с МОИХ счетов/карт, которые не менялись и были представлены ранее высланными вам 24.10.2017г в электронном виде выписками и 25.10.2017г. выписками с 01.01.2017г. из других банков и подписанным мной заявлением об экономическом смысле проводимых мной операций, представленными мной в отделение Ситибанка. Этому заявлению был присвоен № 120120181630099526, при его подаче в отделение мне было предложено закрыть все счета в ситибанке без объяснения причин. До сих пор мне не было никакого ответа, обвинения, запросани на эл. Почту, ни по телефону, ни в письменном виде. Запрос ответов был мной заявлен 11.01.2018г. в письменном виде в отделении. На данный момент Росфинмониторинг не включил меня, как физическое лицо в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Т.е. должно быть решение РФМ о включении меня, либо иных лиц, с которыми, я осуществлял операции в указанный перечень обеспечения доступа к такой информации только через их личные кабинеты на официальном сайте.Правила включения ФЛ и ЮЛ в указанный перечень установлены Постановлением Правительства РФ от 06.08.2015 N 804В соответствии с положениями абзаца второго пункта 2 статьи6 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) и Правилами определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 06.08.2015 № 804 (далее - Правила), Федеральная служба по финансовому мониторингу формирует перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень).В соответствии с абзацами первым и вторым пункта 21 Правил Росфинмониторинг доводит Перечень до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальных предпринимателей, являющихся субъектами статьи 5 Федерального закона № 115-ФЗ, а также адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, являющихся субъектами - субъектами статьи 7.1Федерального закона № 115-ФЗ путем Ваши возможные подозрения, что я совершал операции совершавшиеся в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма», согласно п.11 ст.7 115-ФЗ требуют доказательств наличия и обоснованности таких подозрений. Чтобы разобраться с данным вопросом, напомню, что есть законы и есть отраслевые инструкции и рекомендации. В случае если отраслевые рекомендации противоречат норме законного акта, приоритет, безусловно, должен отдаваться закону. Первоочередным законом, регулирующим отношения банка и клиента, является ГК РФ. В п. 3 ст. 845 четко сказано, что банк не имеет права ни указывать клиенту, как именно он должен распоряжаться своими средствами, ни контролировать такое распоряжение, ни тем более как-то это распоряжение ограничивать. Письма и распоряжения ЦБ по отношению к ГК РФ носят инструктивно-рекомендательный характер. Рассуждая подобным образом, можно сделать такие выводы в отношении соблюдения банками требований закона № 115-ФЗ: Банку нужно работать с банковскими распорядительными документами и с той информацией, что в них содержится (например, данные контрагента в платежном поручении), и с информацией, что была получена от клиента при его идентификации. Документы и сведения сверх этого банк может у клиента только попросить. При этом за клиентом остается право вежливо отказать (Я представил и могу представить нужные вам документы). Банк не может ограничивать клиенту распоряжение его счетом только на том основании, что клиент отказал в предоставлении документов, не относящихся к необходимым банку для совершения транзакции (а необходимы поручения, распоряжения, требования). Закон № 115-ФЗне обязывает клиента предъявлять (Я представил и могу представить нужные вам документы) банку любые документы по требованию банка (например, договора или паспортные данные бенефициаров). То есть исполнять требования закона № 115-ФЗ в части сбора сведений о происхождении средств, бенефициарах, выгодоприобретателях и т. п. банк должен самостоятельно, своими силами; все возникшие у банка вопросы и подозрения банк должен направлять в орган финансового мониторинга, т. к. только этот орган имеет право принимать законные решения (в том числе об ограничении управления счетами) и осуществлять дополнительные проверочные мероприятия. Поиск, осуществленный по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму - На данный момент Росфинмониторинг не включил меня, как физическое лицо в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Т.е. должно быть решение РФМ о включении меня, либо иных лиц, с которыми я осуществлял операции в указанный перечень, которого нет.В п. 16.1 Условий банковского обслуживания говорится: 16.1 Клиент уведомлен о том, что банковские операции и услуги, оказываемые Ситибанком Клиенту, регулируются законодательными и нормативными актами Российской Федера-ции (некоторые виды операций могут также регулироваться законодательством тех ино-странных государств, в которых они проводятся или обрабатываются). В соответствии с действующим законодательством на Ситибанк возложен ряд контрольных функций в отношении некоторых видов операций Клиента (например, операций с иностранной ва-лютой, операций с наличными денежными средствами, а также операций, которые могут быть отнесены к подозрительным) и обязанность предоставлять различным государствен-ным и правоохранительным органам информацию о счетах и операциях Клиента. Для этих целей Ситибанк может периодически запрашивать у Клиента различные документы и/или письменные объяснения, и Клиент соглашается предоставлять их по запросу Ситибанка. В 14.1 Условий выпуска и обслуживания кредитных карт говорится: 14.1 Клиент уведомлен о том, что все операции и услуги, оказываемые Ситибанком Клиенту, регулируются действующими законодательными и нормативными актами Российской Федерации. (Некоторые виды операций могут также регулироваться законодательством тех иностранных государств, в которых они проводятся, инициируются или обрабатываются.) В соответствии с действующими законодательными и нормативными актами на Ситибанк может быть возложен ряд контрольных функций в отношении некоторых видов операций Клиента (например, операций с иностранной валютой, операций с наличными денежными средствами, а также операций, которые могут быть отнесены к подозрительным) и обязанность предоставлять различным государственным и правоохранительным органам информацию о счетах и операциях Клиента. Для этих целей Ситибанк может периодически запрашивать у Клиента различные документы и/или письменные объяснения, и Клиент соглашается предоставлять их по запросу Ситибанка. Таким образом ситибанк меня в чем-то подозревает, но не сообщает в чем и предлагает закрыть все счета. На это я могу предложить руководству ситибанка закрыть банк, т.к. я подозреваю его в некомпетентности и боязни разорения банка (банк ненадежен) при осуществлении мной межбанковского перевода моих денежных средств (есть подтверждение происхождения их происхождения) на мой счет в другом банке один раз в месяц и вернуть мне денежные средства, размещенные мной в ситибанке на сберегательных счетах (срочных депозитах) с процентами. Находящаяся на них средства позволили мне открыть карту по договору тарифа Citi Priority и пользоваться в рамках этого договора бесплатными переводами из Citibank Online и не платить за обслуживание карты.Теперь мне отказывают в пользовании картой, Citibank Online (межбанковские переводы и даже вход) и CitiPhone - договор нарушается, нарушается и презумпция невиновности. А, соответственно, банк-нарушитель уже посягает и на Конституцию РФ:Статья 191. Все равны перед законом и судом.2. Государство гарантирует равенство прав и свобод человека и гражданина независимо от пола, расы, национальности, языка, происхождения, имущественного и должностного положения, места жительства, отношения к религии, убеждений, принадлежности к общественным объединениям, а также других обстоятельств. Запрещаются любые формы ограничения прав граждан по признакам социальной, расовой, национальной, языковой или религиозной принадлежности.Статья 211. Достоинство личности охраняется государством. Ничто не может быть основанием для его умаления. 2. Никто не должен подвергаться ... унижающему человеческое достоинство обращению...Отказ банка в исполнении договора, который представлен в виде публичной оферты - есть дискриминация личности по какому-то скрываемому от этой личности признаку. Тем самым достоинство этой личности умаляется. А все эти действия по отношению к личности вполне могут быть квалифицированы судом по статье уголовного кодекса: Статья 130. Оскорбление1. Оскорбление, то есть унижение чести и достоинства другого лица, выраженное в неприличной форме, - наказывается штрафом в размере до сорока тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех месяцев, либо обязательными работами на срок до ста двадцати часов, либо исправительными работами на срок до шести месяцев, либо ограничением свободы на срок до одного года.Порядок предоставления таких сведений в компетентные органы регулируется: Положением Банка России от 20 декабря 2002 года N 207-П"О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" с изменениями, зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 4 января 2003 года N 4092, 3 сентября 2004 года N 6004иУказанием ЦБ РФ от 26 ноября 2004 г. N 1519-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом"В случае, если банк отказал в обслуживании карты гражданину только по ПОДОЗРЕНИЯМ собственной СБ, тогда, суду следует проверить – не подпадают ли такие действия банка-нарушителя под статьи УК: Статья 129. Клевета Статья 306. Заведомо ложный донос Статья 307. Заведомо ложные показание, заключение эксперта, специалиста или неправильный перевод.Такое злоупотребление правом отказа в обслуживании карты Citi Priority, Citibank Online и CitiPhone даёт мне основания жаловаться, в том числе в ЦБ РФ и Суд РФ.На основании выше изложенного я надеюсь, что после решения вопросов ко мне, если таковые имеются, будет возобновлено использование банковских карт, дистанционный доступ к дополнительным услугам Банка - банкоматы, Citibank Online и CitiPhone

На январские праздники я находился за пределами РФ. В магазинах Италии мною осуществлялись покупки, за которые я расплачивался наличными. Мною за указанные покупки был оформлен возврат НДС - TAX FREE. Сумму налога была возмещена мне на карту ситибанка 08.01.2018 г. Однако ситибанк снял с моего счёта мили Miles&more на сумму возврата налога. Однако покупки, за которые произошёл возврат налога, мною с карты Ситибанка не оплачивались и на эту сумму мили не начислялись. Таким образом, Ситибанк мили снял не законно, а если сказать проще - украл.