Райфайзен банк. Автозаводский филиал. Являюсь владельцем ООО и ИП. По ООО имеется расчетный счет в Райфайзен банке в Автозаводском филиале. В рамках зарплатного проекта в том же банке заведена карточка на меня как на директора ООО. На нее перечисляется ЗП (вернее перечислялась). В другом банке есть расчетный счет ИП. ИП находится на упрощенке 6%. Могу снимать наличные с чековой книжки с комиссией 1%. Чтобы не платить этот процент делалось перечисление на карточку в Райфайзене с моего же счета по ИП. Далее снимались наличные с карточки для собственных нужд (строительство дома). В какой-то момент в Райфайзене сообщают, что я попал в черный список как обнальщик и что у меня сомнительные сделки. Спрашиваю в чем сомнительность. Говорят, что ИП перечисляет мне деньги на карточку, а дальше я их обналичиваю. Говорю: "Так это МОЕ ИП. Упрощенка 6%. Честно заработанные деньги. Все налоги уплачиваются. Имею право снимать как предприниматель любую сумму с чековой книжки, но не хочу платить 1%, поэтому и перечисляю на СВОЮ же карту и снимаю дальше, не платя этот 1%. ".-Так нельзя, т.к. ты можешь быть в сговоре с ИП и проворачивать черные схемы. -Еще раз объясняю. Это МОЕ ИП. И карточка МОЯ. Как я могу быть в сговоре САМ с СОБОЙ?-Ты нас не путай. У нас служба безопасности внесла в черный список, значит так и надо -...И что делать? - Приноси подтверждающие документы куда потратил деньги (176000) - Так я с гастарбайтерами расплачивался. Откуда взять документы? - Это нас не волнует.При этом я являюсь директором ООО, в котором в том же Райфайзене открыт счет и мои сотрудники получают с него ЗП на свои карты (это так к слову). Регулярно поступают предложения от того же Райфайзена (а не взять ли вам кредит, а вы наш супер-клиент, а для вас супер страховка и т.д).Немного офигеваю от такого сервиса, но приношу товарные чеки на строительные материалы. Их сканируют и ура-вычеркивают меня из черного списка. Ну думаю ладно. Буду поменьше с карты снимать. Часть буду со счета ИП снимать и платить этот 1%. Уменьшаю снятие наличных по карте... Но не тут-то было. Через месяц ... блокируют карту без предупреждения. Прихожу в офис. Менеджер сообщает, что заблокировали с формулировкой дословно: "Пусть предоставит документы, что не отдает эти деньги темным силам!". Это не шутка. Формулировка именно такая. Выражаю желание пообщаться с управляющим отделения. Мило общаемся по схеме выше. - Почему заблокировали карту? - Вы занимаетесь обналичиванием. Вам ИП перечисляет деньги. Это сомнительная сделка. - Но это МОЕ ИП и МОЯ карта. В чем сомнительность?- Наша служба безопасности считает, что в этом нет экономической целесообразности. - Как нет. Я экономлю 1%. Я же могу снимать со счета ИП суммы без ограничений. Почему не могу делать это перечисляя на СВОЮ карту? - Не знаю. Так считает наша служба безопасности. - И что делать? - Приносите документы, что эти деньги потрачены на хорошие цели. - Но я не должен перед вами отчитываться куда трачу СВОИ деньги? Это незаконно. - Сожалею, но ничем не могу помочь... нас проверяют. - Так ЧТО я нарушаю?- Служба безопасности считает, что нарушаете. Разговор пошел по кругу. Ну думаю и фиг с вами. Не принесу никаких документов принципиально. Почему я должен оправдываться за то, что не совершал. Почему время должен тратить? Где, нафик, презумпция невиновности и т.д. В общем, продолжили мы так жить. Я с заблокированной картой, а мои сотрудники с нормальными картами, получающими на них зарплату. А я, значит, завел карту в другом банке и получаю ЗП на нее. При этом как директору ООО мне продолжают поступать предложения от менеджеров Райфайзена.И вот недавно приходит сообщение на тел. от того же Райфайзена. Спец предложение. "Вам удобрен кредит по ставке 15.9%. ". Думаю, наверное, паранойя прошла, и я больше не в черном списке. А у меня есть кредит по более высокой ставке. Думаю, отлично, щас перекредитуюсь. Прихожу. Менеджер подтверждает, что да, спец предложение для меня действует и сейчас все быстро оформим. Оформляем документы и ... ой, вам пока не подтверждают. Но надо подождать пару часов. Там проверят и все будет ОК. А пока ждите сообщения. Ну чувствую, все-таки вирус не до конца погиб. Ухожу, уже понимая дальнейшее развитие событий. Через час приходит сообщение, что отказано. Высказав мысленно все, что думаю зарекаюсь больше реагировать хоть на какие-то их предложения. Проходит еще время. И вот неделю назад я решил открыть счет по ИП еще в каком-нибудь банке. Но так сказать для большей надежности. Думаю, а если открою в Райфайзене, то наверное и проблем больше не будет. Они будут видеть поступления по ИП и значит проблем со снятием наличных не возникнет. Радостный прихожу все в тоже отделение. Менеджер делает копии необходимых документов. Что-то заводит в комп и вдруг начинает разговаривать со мной напряженно. Сообщает: "Я заполнила анкету и отправила на проверку. Через пару дней дадут ответ. Ждите."Кто угадает что было дальше? Правильно. 13.10.2016 приходит ответ: "Отказано в открытии счета". Занавес. Дорогой Райффайзенбанк, Вы меня достали! Я закрываю у вас счет по ООО и сворачиваю зарплатный проект по фирме. Если еще раз, кто-то позвонит мне с каким-либо предложением от вас - я подам на вас в суд за преследование (жаль нет статьи "За идиотизм") Я, наконец, понял, кто эти "темные силы", на которые ссылается ваша служба безопасности...Отдельное спасибо за поддержку малого бизнеса. После такого отношения хочется вообще все закрыть и работать по-черному.