Очень благополучно пользовались банком в отделении "Солнцево". В один день присылают сообщение о смене отделения, т.к. данный более не обслуживает юр.лиц.И вот мы "счастливые" клиенты отделения "Ленинский". Скажу сразу- работаем давно, про 115 знаем, бухгалтер специально проходил курсы. Ситуация: необходимо закупить товар, но денег нет. Берем займ у учредителя (вносим в кассу), то что при возврате будут проверки знаем, и при каждом возврате несем договор займа в банк. В очередной раз перед тем, как вывести деньги, мы несем договор в отделение (уже Ленинский) нам говорят, что договор не нужен- все хорошо, не волнуйтесь- уговорила (мы то понимаем, что риски наши есть). И вот выведя очередную сумму на учредителя, нам прилетает блок. Ну блок и блок, что делать знаем...Собрали документы, отправили специалисту, проходит неделя- тишина. Через чат онлайн поддержки выясняем- письмо, которое мы отправили в сроки, не могут открыть (в таких ситуациях из Банка в Солнцево нам бы позвонили, но здесь нет). Распечатываем "три чемодана" документов, несем в банк, где встречает равнодушный менеджер и рекомендует поменять банк. И вот ждём..ответа нет, видно не интересны клиенты банку, при первой возможности загнать в блок и пусть как будет...даже банк велосипедиста так себя не вел, а он то тот еще проходимец. Печально Райфф, печально... 25.03.2020 11:52 Прошло три недели с момента, как пытаемся возобновить обслуживание, и бухгалтер получает информацию : ООО К****а находится в отдельных списках ЦБ с декабря 2019 г. (Участие в схемах по обналичиванию через счета физических лиц). На сегодняшний день отказов не было (в списке 550/639 отсутствует).Приходит ответ от банка:Добрый день!По совокупности всех данных было принято решение о невозможности разблокировки дистанционного банковского обслуживания.Пишем письмо в банк:По данным проверки: ООО К****а находится в отдельных списках ЦБ с декабря 2019 г. (Участие в схемах по обналичиванию через счета физических лиц). На сегодняшний день отказов не было (в списке 550/639 отсутствует) . Т.е. проблема возникла с момента смены офиса обслуживания, в котором нам сказали, что не нужно приносить договоры займа. В офисе Солнцево, приносили все договоры- подтверждали законность снятия денежных средств, проблем не было. Мы можем подтвердить законность выпиской и предоставлением договоров, в которых видно, что все снятые средства ранее вносились на счёт путем перевода со счета физ.лица учредителя или взносом через банкомат, в т.ч. акт сверки.Ответ банка:Нет никакой взаимосвязи между сменой офиса и данной блокировкой. Если бы был вопрос по договорам займа эти договора были бы запрошены, но у фин.мониторинга банка вопросов по займам не возникло, т.к ранее уже запрашивались документы при проведении платежа по возврату заемных средств. Вся информация доступна для финансового мониторинга банка в банковской выписке а именно: то, что вы вносили д/с через корп.карту (кассу, переводили безналично и т.д) , все ваши платежи, контрагенты и т.д и логично, что вы возвращаете данные займы для сокращения кредиторской задолженности компании. Причин блокировки нам не разъясняют. Решение вынесено по совокупности всех данных вашей финансово-хозяйственной деятельности, а не именно по возвратам займов.На что мы пишем ответ в банк:По выписке за декабрь и ранее, операции, которые были в зоне риска по 115 ФЗ - это только возврат средств по договору займа, а в декабре вернулась очень большая сумма, более 5 млн. руб., а это уже автоматом проверка со стороны фин.мониторинга, но здесь есть выбор у банка:Закрыть ДБО, от греха подальше;Разобраться в ситуации.Как сработал фин.мониторинг видно по блокировке.Итог: блокировка ДБО ООО К****а по причине нахождения в отдельных списках ЦБ с декабря 2019 г. (Участие в схемах по обналичиванию через счета физических лиц), а схема, то проста: возврат займа учредителю, который несколько месяцев ранее эти средства вносил на счет. Работа банка "отличная", т.к. вся информация доступна для финансового мониторинга банка, но не принята во внимание. На самом деле, всё ещё надеемся на решение вопроса, т.к. ранее банк всегда входил в положение.