Обсуживаюсь в АО «Райффайзенбанк» в качестве физического лица и использую сервис Премиум-Директ. Оплачиваю ежемесячную комиссию за пользование данным пакетом услуг в размере 1500 рублей. Имею р/с в другом банке для ведения предпринимательской деятельности. Заработанные предпринимательской деятельностью денежные средства, с которых уплачены все налоги, перевожу на счета в Райффайзенбанк с последующим частичным снятием и использую по своему личному усмотрению. Т.е. перевожу свои же деньги из другого банка в Ваш банк с назначением платежа «Перевод личных денежных средств».14.11.2017 мне стало известно путем СМС-сообщения о блокировке моих карт и доступа к системе Raiffeisen Connect, открытым в АО «Райффайзенбанк» (далее – Банк), БЕЗ объяснения причин.С данного момента по порядку:1. 02.11.2017 года в 18-19 по МСК мне поступило СМС-сообщение от Банка с неформальным запросом и требованием о необходимости предоставить в Банк подтверждающие документы по проводимым операциям в срок до конца дня 10.11.2017 года. В этот же день я обратилась в Банк по телефонной линии и лично в отделение, специалисты Банка не смогли разъяснить какие документы я должна предоставить, а также обосновать и разъяснить на основании чего я должна предоставить документы.2. 03.11.2017 года при очередном «допросе» сотрудника Банка в отделении «Остоженка», я не получила должного ответа «что это» и «что делать дальше», в связи с чем мной был написано письмо-запрос от 03.11.2017 года, в ответ на который пришло не формальное сообщение по электронной почте от Банка, с требованием предоставить информацию о виде деятельности, экономическом смысле операций, исполненных налоговых обязательствах, а так же предоставить документы, подтверждающие легальность поступающих на счет в Банке денежных средств, при этом не было разъяснено назначение, причины, правомочность данного запроса от Банка. Иной информации банк не запрашивал. При этом никаких письменных пояснений и требований к формату предоставляемых документов мне не предоставлено, в том числе и после озвучивания такой просьбы сотрудникам отделения Банка.3. 08.11.2017 мною было составлено письмо на Председателя Правления Банка г-на М-на С.А., с письменным пояснением позапрошенной Банком информации с приложением документов, подтверждающих легальное происхождение поступающих на мой счет денежных средств, исполнении обязательств перед налоговыми органами РФ (предоставлена налоговая декларация), т.е. предоставлен полный, запрошенный банком, комплект документов (в соответствии с п.1 и п.2 настоящего письма) идентифицирующий операции и свидетельствующий о легальном происхождении моих доходов и уплате налогов по ним. В предоставленной выписки по моему банковскому счету были закрашены данные по контрагентам, так как передача информации 3 лицам, а Банк в данной ситуации – это 3 лицо, является нарушением, а так же можетрассматриваться, как сбор информации, для "переманивания" контрагентов, обсуживающихся в стороннем Банке, но экономический смысл, суммы и прочие данные, были понятны из основания платежей и прочей информации, представленной в выписке, что и было разъяснено сотрудникам Банка.4. 14.11.2017 мне стало известно путем СМС-сообщения о блокировке моих карт и доступа к системе Raiffeisen Connect, открытым в АО «Райффайзенбанк», БЕЗ объяснения причин.5. 15.11.2017 я в очередной раз обратилась в Банк, Отделение «Сиреневый сад», где сотрудник также без объяснения причин сообщил, что обслуживание в Банке для меня невозможно. Но любезно предложил еще раз обратиться в подразделение ФинМониторинг Банка с запросом обосновать действия Банка. Сотрудник направил запрос самостоятельно. Устно было указано, что закрыли доступ в связи с тем, что я закрасила данные по контрагентам, в очередной раз был отсыл по теме пп.1 – 3 настоящего письма, в части непредоставления официального запроса от Банка.6. 16.11.2017 мне пришло электронное письмо от сотрудника Банка со ссылкой на ФЗ от 7 августа 2001 г. N115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – закон № 115-ФЗ), и требованиемв течение 5 (пяти) рабочих дней предоставить документы, раскрывающие экономический смысл проводимых операций.7. 16.11.2017 я в очередной раз составила письмо на имя Председателя Правления Банка г-на М-на С.А. с пояснением по запрошенной Банком информации с приложением документов, подтверждающих легальное происхождение поступающих на мой счет денежных средств, исполнении обязательств перед налоговыми органами РФ (предоставлена налоговая декларация), т.е. предоставлен полный запрошенный банком комплект документов, идентифицирующий операции и свидетельствующий о легальном происхождении моих доходов и уплате налогов по ним, которое было передано в Отделение «Сиреневый сад».8. 01.12.2017 Банк молчит. Я связалась с Банком по телефонной линии, чтобы уточнить статус моего вопроса, попросила перевести на сотрудницу отделения "Остоженка" (так как изначально общалась с ней), после соединения с которой я выслушала претензии в свой адрес на свое обращение (могу рассказать более подробно, контакты указаны в профиле) и на что мне «четко» дали понять, что сотрудница занимается исключительно обслуживанием Премиальных клиентов и мой вопрос она не должна решать и передаст меня другому менеджеру, так и не объяснив статус моего заявления. Я считаю, что данное поведение сотрудника как минимум некорректно, некомпетентно и неадекватно*.9. 04.12.2017 со мной связался по телефону сотрудник отделения "Сиреневый сад" и уведомил, что от Фин Мониторинга поступило сообщение, что обслуживание для меня невозможно, опять же БЕЗ объяснения причин. Я снова попросила его направить запрос с пояснением действий Банка по блокировке моих счетов.До настоящего времени (18.01.201 карты и доступ к системе Raiffeisen Connect заблокированы (НО! СМС-сообщения о снятии платы за пользование картами поступают). Своими денежными средствами в соответствии с Условиями банка пользоваться не могу. Судя по отзывам в сети, в том числе на данном сайте - это не первый подобный случай со стороны АО «РайффайзенБанк».Руководство банка! Может стоит пересмотреть политику отношения Банка к клиентам с учетом последнихрекомендаций ЦБ РФ и здравого смысла (вдругих банках такие запросы проходят на порядок АДЕКВАТНЕЙ)? А также объяснить сотрудникам Банка, что это не клиенты ради них у Вас обслуживаются, а они ради клиентов занимаются обслуживанием по предлагаемым Банком услугам. Почему БАНК РАЙФФАЙЗЕН НЕ В СОСТОЯНИИ СТРУКТУРИРОВАТЬ ДОЛЖНЫМ ОБРАЗОМ запрашиваемую информацию «что он хочет и ПОЧЕМУ», и уже после, в случае не предоставления документов, принимать решение, а делает с точностью наоборот? При первом же понимании, что конкретно просит Банк, а это заняло 14 дней, мною были предоставлены все необходимые документы согласно запроса. Полагаю, что такие действия некорректны и необоснованны с Вашей стороны!Так же не понятна причина отказа Вашего Банка в письменном запросе к клиенту, где будет указанно подразделение, руководитель и исполнитель данного запроса, что бы все понимали кто с кем общается и кто за что отвечает. Создается впечатления, что задавая вопросы сотрудникамФронт-Офиса Банка, делаешь им «БОЛЬНО», так как они не знают – что, не знают – где и не знают – когда, а могут только спросить у кого-то в Банке, и кто-то опять их посылает туда, куда не понимает сам, а-ля: «скажи 215 или 115», а что «215» и что «115» никто не знает, но это что-то страшное и клиент должен бежать и ничего не приносить. А если принес все что хотели, то…то…процесс зависает, занавес опускается…и…и… «Отказ»…и снова все заново… Грустно и смешно, во что превращается Ваш Банк.* еще одно наблюдение (не только моё) – Еще 1,5-3 года назад в Премиум-директе работали хорошие и адекватные сотрудники, а сейчас «заходя к ним на прием», слышишь/видишь первые 5 минут телефонный треп или полусонный голос и т.п. о салонах красоты, ногтях, губах, далее тебе лениво пытаются отчеканить что-то про что не понимают, при условии, что владеют всей информацией по клиенту, а оставлять деньги у "салона красоты" никак не хочется, так как любая операция отчасти вызывает звонок "тайному решале" проблемы, происходят ошибки в цифрах и т.п., и по факту понимаешь, что простой сотрудник, в ОБЩЕМ ЗАЛЕ ЗНАЕТ и РЕШАЕТ все твои проблемы в 10 раз лучше... -))P.S. Оценку пока не ставлю, надеюсь на лучшее!