Ранжирование брокерских компаний 2024 года

Важно осознанно подбирать брокера, так как от этого решения зависит как эффективность ваших инвестиций, так и безопасность финансовых активов. Первейший критерий – это наличие у брокера лицензии. Эту информацию можно уточнить на сайте Центрального Банка России, в разделе «Рынок ценных бумаг», на вкладке «Реестры».

Неподходящий тариф может привести к тому, что комиссии брокера поглотят всю прибыль от инвестиций. Мы провели исследование тарифов топовых брокерских компаний России и подобрали наилучшие условия для начинающих инвесторов.

Форекс-брокеров также оценивают по следующим параметрам:

• Размер комиссии. Зависит от выбранного посредника и тарифного плана, колеблется от 0,01% до 0,4%, некоторые предлагают обслуживание без комиссии.
• Репутация брокерской фирмы согласно данным независимых рейтинговых агентств. Выбирать следует проверенных посредников, критериями для оценки служат: объем транзакций клиентов, количество клиентов зарегистрированных, в том числе активных, число открытых индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС), оборот продаж.
• Объем средств для инвестирования: при малых суммах (менее 200 тыс. долларов США) целесообразно сотрудничать с онлайн-брокером, а для значительных инвестиций подойдут универсальные брокеры.
• Доступные рынки. Уточните, на каких биржах вы планируете работать, и проверьте, предоставляет ли брокер доступ именно к этим площадкам. К примеру, не все предоставляют возможность торговли на Санкт-Петербургской бирже.
• Уровень и качество обслуживания, функциональность и удобство мобильных приложений брокера.
• Наличие опции страхования вложенных средств.
• Отклики и комментарии действующих пользователей услуг брокера.

Тарифы брокерских компаний не устанавливаются законодательно, из-за чего каждый брокер определяет индивидуальные размеры комиссионных сборов. Комиссии разделяют на три категории.

Тарифы брокера традиционно охватывают оплату следующих услуг:

• осуществление сделок;
• ведение брокерского счета;
• операции по пополнению и выводу денежных средств;
• использование кредитного левериджа;
• доступ к торговым платформам;
• получение инвестиционных консультаций и пр.

Ключевыми для формирования стоимости услуг брокера являются первые два пункта. Иногда встречается «барьерная» комиссия для счетов менее 30 000–50 000 ?, с помощью которой брокеры ограничивают работу с клиентами с незначительными объемами средств.

Депозитарная комиссия — это взнос за услуги депозитария, который ведет учет ценных бумаг. В то время как брокер открывает доступ на биржу и помогает осуществлять куплю-продажу, ваши активы находятся под учетом депозитария. Величина этого сбора может быть фиксированной или меняться в зависимости от суммы активов, ежемесячной или активироваться лишь во время операций. В поисках новых клиентов всё чаще брокеры отказываются от взимания открытой депозитарной комиссии и оплаты за поддержание аккаунта, но предлагают, взамен, платные аналитические сервисы или услуги управления капиталом.

Комиссионные Московской биржи также важны — 0,01%. Некоторые брокеры включают их непосредственно в свои тарифы, тогда как другие выделяют в отдельный пункт, что необходимо учитывать при выборе брокера.

К сожалению, начиная с 2022 года, Московская биржа не разглашает новую статистику по брокерским компаниям, и поэтому получить актуальную информацию о численности активных клиентов данных посредников не представляется возможным.

В представленной ниже таблице находятся последние известные данные о наиболее значительных брокерах, их тарификации и основных преимуществах.

Здесь приведены данные о ведущих брокерских компаниях, условия их обслуживания, а также основные плюсы.

К активным розничным клиентам относятся те, кто выполнял хоть какие-то транзакции на стоковом рынке во время отчетного цикла.

Топ брокерских организаций по числу активных клиентов, основываясь на официальной информации Московской биржи за ноябрь 2022 года.

Объем торговли клиентов представляет собой сумму операций, выполненных пользователями на территории Московской фондовой биржи с использованием услуг брокеров. Эти операции включают в себя стандартные сессии торгов, заключение сделок через переговоры, торговые сессии Т+, соглашения РПС с Центральным контрагентом, торги по схеме РЕПО и РЕПО с ЦК за установленный период.

Новейшие данные об объеме операций клиентов были обнародованы Московской биржей в апреле 2022 года, и с тех пор биржа не предоставляла последующих публикаций. Рейтинг, составленный на основе этих данных, представлен ниже:

Сконцентрируемся на главных тарифах и попытаемся проанализировать их размеры у ведущих брокерских компаний для двух категорий начинающих инвесторов на рынке ценных бумаг:

Пассивный инвестор:

• с ежемесячным оборотом в размере 100 000 рублей;
• заходит в мобильное приложение брокера пару раз за год, чтобы осуществить ребалансировку портфеля (поскольку стоимость активов изменяется неодинаково, периодически необходимо корректировать их пропорции для поддержания изначального баланса. Ребалансирование помогает удерживать риск инвестиционного портфеля на приемлемом уровне, сглаживать колебания цен и даже позволяет повысить доходы за счет продажи активов, подорожавших, и покупки тех, что снизились в цене).

Начинающий трейдер:

• с ежедневным оборотом в 100 000 рублей и ежемесячным в 2 000 000 рублей;
• не прибегает к использованию маржинальной торговли;
• занимается торговлей на бирже каждый рабочий день, исходя из условия, что в месяце 20 рабочих дней.

Исходим из того, что обе группы инвесторов совершают операции на Московской бирже, не занимаются торговлей ценными металлами, фьючерсами, опционами, валютой и другими финансовыми инструментами, к которым применяются особые комиссии со стороны брокера. Рассмотрим, какую стоимость составят их инвестиционные стратегии при обращении к семи ведущим брокерам, классифицированным по количеству активных клиентов (тех, кто провел хотя бы одну сделку за месяц).