Важно осознанно подбирать брокера, так как от этого решения зависит как эффективность ваших инвестиций, так и безопасность финансовых активов. Первейший критерий – это наличие у брокера лицензии. Эту информацию можно уточнить на сайте Центрального Банка России, в разделе «Рынок ценных бумаг», на вкладке «Реестры».
Неподходящий тариф может привести к тому, что комиссии брокера поглотят всю прибыль от инвестиций. Мы провели исследование тарифов топовых брокерских компаний России и подобрали наилучшие условия для начинающих инвесторов.
Форекс-брокеров также оценивают по следующим параметрам:
Тарифы брокерских компаний не устанавливаются законодательно, из-за чего каждый брокер определяет индивидуальные размеры комиссионных сборов. Комиссии разделяют на три категории.
Тарифы брокера традиционно охватывают оплату следующих услуг:
Ключевыми для формирования стоимости услуг брокера являются первые два пункта. Иногда встречается «барьерная» комиссия для счетов менее 30 000–50 000 ?, с помощью которой брокеры ограничивают работу с клиентами с незначительными объемами средств.
Депозитарная комиссия — это взнос за услуги депозитария, который ведет учет ценных бумаг. В то время как брокер открывает доступ на биржу и помогает осуществлять куплю-продажу, ваши активы находятся под учетом депозитария. Величина этого сбора может быть фиксированной или меняться в зависимости от суммы активов, ежемесячной или активироваться лишь во время операций. В поисках новых клиентов всё чаще брокеры отказываются от взимания открытой депозитарной комиссии и оплаты за поддержание аккаунта, но предлагают, взамен, платные аналитические сервисы или услуги управления капиталом.
Комиссионные Московской биржи также важны — 0,01%. Некоторые брокеры включают их непосредственно в свои тарифы, тогда как другие выделяют в отдельный пункт, что необходимо учитывать при выборе брокера.
К сожалению, начиная с 2022 года, Московская биржа не разглашает новую статистику по брокерским компаниям, и поэтому получить актуальную информацию о численности активных клиентов данных посредников не представляется возможным.
В представленной ниже таблице находятся последние известные данные о наиболее значительных брокерах, их тарификации и основных преимуществах.
Здесь приведены данные о ведущих брокерских компаниях, условия их обслуживания, а также основные плюсы.
Брокер | Тарифные планы | Основные достоинства |
Тинькофф | Три варианта тарифов: Инвестор – для новичков и клиентов, планирующих эпизодические транзакции. Без абонентской платы, комиссия 0.3% за операции с ценными бумагами, облигациями, ETF и ДР; от 0.15 до 3% за прочие операции. Трейдер – для частых сделок. Абонентская плата – 290 руб./мес. (нет, если баланс свыше 2 000 000 рублей). Комиссия с базовой линейки 0.05%, на драгоценные металлы 1.5%, на валютные операции 0.5%. Премиум – для нужд в личном менеджере и доступе к экзотическим платформам. Плата за счет – 1 990 руб./мес. (бесплатно при 3 000 000 рублей на счету). Базовая комиссия 0.04%, другие от 0.4 до 3%. Персональное обслуживание и инвестпредложения. Депозитарное обслуживание без оплаты. |
|
БКС | Два тарифных плана: Инвестор и Трейдер. Инвестор: счет без обслуживания, без комиссии на покупку ценных бумаг и валют, продажная комиссия – 0.3%. QUIK, WebQUIK и мобильное приложение платные (возможно бесплатное использование). Трейдер: ежемесячная оплата счета – 299 руб., при отсутствии сделок – без оплаты. Комиссия от 0.01 до 0.03%, зависит от общего оборота. QUIK, WebQUIK и мобильное приложение также платные с условиями бесплатного обслуживания. |
|
Сбербанк | Два тарифа: Автономный инвестиционный. Автономный: обслуживание без сборов. Комиссия за торги акциями – от 0.018% до 0.06%, в зависимости от объема в день. Комиссия по облигациям – от 0% до 1.5%. Комиссия на over-the-counter рынке – от 0.17% до 1.5%. Инвестиционный: без оплаты за обслуживание, комиссия по торгам акциями – 0.3%. По облигациям – от 0 до 1.5%. Покупка на внебиржевом рынке комиссия – 1-1.5%, продажа – 0.1%. |
|
К активным розничным клиентам относятся те, кто выполнял хоть какие-то транзакции на стоковом рынке во время отчетного цикла.
Топ брокерских организаций по числу активных клиентов, основываясь на официальной информации Московской биржи за ноябрь 2022 года.
Место | Компания |
1 | ОАО «Тинькофф Банк» |
2 | ПАО ВТБ |
3 | ОАО «Альфа-Банк» |
4 | БКС ФГ |
5 | Финам |
6 | Сбербанк ПАО |
7 | Консорциум Банка «Открытие» |
Объем торговли клиентов представляет собой сумму операций, выполненных пользователями на территории Московской фондовой биржи с использованием услуг брокеров. Эти операции включают в себя стандартные сессии торгов, заключение сделок через переговоры, торговые сессии Т+, соглашения РПС с Центральным контрагентом, торги по схеме РЕПО и РЕПО с ЦК за установленный период.
Новейшие данные об объеме операций клиентов были обнародованы Московской биржей в апреле 2022 года, и с тех пор биржа не предоставляла последующих публикаций. Рейтинг, составленный на основе этих данных, представлен ниже:
Рейтинг | Компания |
1 | ФГ БКС |
2 | ООО «МКБ Инвестиции» |
3 | Группа Банка «ФК Открытие» |
4 | Инвестиционная компания «Ренессанс Капитал» |
5 | АО «Тинькофф Банк» |
6 | АО «АЛЬФА-БАНК» |
7 | АО «Райффайзенбанк» |
Сконцентрируемся на главных тарифах и попытаемся проанализировать их размеры у ведущих брокерских компаний для двух категорий начинающих инвесторов на рынке ценных бумаг:
Пассивный инвестор:
Начинающий трейдер:
Исходим из того, что обе группы инвесторов совершают операции на Московской бирже, не занимаются торговлей ценными металлами, фьючерсами, опционами, валютой и другими финансовыми инструментами, к которым применяются особые комиссии со стороны брокера. Рассмотрим, какую стоимость составят их инвестиционные стратегии при обращении к семи ведущим брокерам, классифицированным по количеству активных клиентов (тех, кто провел хотя бы одну сделку за месяц).
Для инвесторов с низкой активностью (объем сделок 100 000 руб. ежемесячно) |
Для опытных трейдеров (месячный оборот 2 000 000 рублей) |
||
Компания ФИНАМ |
30 |
Инвестиционная компания БКС |
899 |
Банк ВТБ |
50 |
Банк ВТБ |
944 |
Банковская группа «ФК Открытие» |
80 |
Ренессанс Инвестиции |
949 |
Инвестиционная компания АТОН |
245 |
Альфа-Банк |
979 |
Брокер БКС |
300 |
Банковская группа «ФК Открытие» |
1 000 |
Сбербанк России |
300 |
Сбербанк России |
1 200 |
Банк Тинькофф |
300 |
Райффайзенбанк |
1 249 |
Срочный займ под 0%
Без отказа
Реклама