home

Переформулируем ваш запрос так: Какое место оптимально для открытия брокерского счета?

Изучите предложения лицензированных Центральным Банком РФ брокерских компаний, чтобы определить, в какой из них выгоднее открыть брокерский счет в 2024 году. По состоянию на 03.07.2024, представлены 72 различных тарифных плана от 25 брокеров, начиная с минимальной комиссии за обслуживание в размере 0.004!
Тинькофф Инвестиции
Тинькофф Инвестиции Инвестор
-
Комиссии за сделки
0.15% — 1.9%
Обслуживание счета
Бесплатно
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 2 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Ренессанс Кредит Брокер
Ренессанс Кредит Брокер Инвестор
Партнер раздела
-
Комиссии за сделки
0.6% — 1%
Обслуживание счета
Бесплатно
Подать заявку онлайнРеклама
ЦентроКредит
ЦентроКредит Солидный
Партнер раздела
-
Комиссии за сделки
0.005% — 0.07%
Обслуживание счета
Бесплатно
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 4 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
АК БАРС Финанс
АК БАРС Финанс Трейдер
Партнер раздела
-
Комиссии за сделки
0.04% — 0.1%
Обслуживание счета
2000 ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 3 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
МКБ Инвестиции
МКБ Инвестиции МКБ Онлайн
Партнер раздела
-
Комиссии за сделки
0.3% — 0.8%
Обслуживание счета
Бесплатно
Подать заявку онлайнРеклама
БКС Мир инвестиций
БКС Мир инвестиций Инвестор
Партнер раздела
-
Комиссии за сделки
0.15% — 0.3%
Обслуживание счета
Бесплатно
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 1 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
УРАЛСИБ Брокер
УРАЛСИБ Брокер Твой брокер
Партнер раздела
-
Комиссии за сделки
0.02% — 1%
Обслуживание счета
Бесплатно
Подать заявку онлайнРеклама
Алор Брокер
Алор Брокер Активный
Партнер раздела
-
Комиссии за сделки
0.01% — 2%
Обслуживание счета
250 ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 4 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Совкомбанк Брокер
Совкомбанк Брокер Халва
Партнер раздела
-
Комиссии за сделки
0.04% — 0.04%
Обслуживание счета
Бесплатно
Подать заявку онлайнРеклама
Райффайзенбанк Брокер
Райффайзенбанк Брокер Активный
Партнер раздела
-
Комиссии за сделки
0.05% — 0.15%
Обслуживание счета
249 ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 1 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Солид Банк
Солид Банк Solid Pro
Партнер раздела
-
Комиссии за сделки
0% — 0.3%
Обслуживание счета
Бесплатно
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 1 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
ГПБ Инвестиции
ГПБ Инвестиции Промо
Партнер раздела
-
Комиссии за сделки
0% — 1.5%
Обслуживание счета
Бесплатно
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 3 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Октан-Брокер
Октан-Брокер Спекулянт
Партнер раздела
-
Комиссии за сделки
0.01% — 0.05%
Обслуживание счета
200 ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 2 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
УНИВЕР Капитал
УНИВЕР Капитал Брокерские услуги
Партнер раздела
-
Комиссии за сделки
0.118% — 0.2%
Обслуживание счета
Бесплатно
Подать заявку онлайнРеклама
Фридом Финанс
Фридом Финанс Все просто
Партнер раздела
-
Комиссии за сделки
0% — 0.04%
Обслуживание счета
10000 ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 3 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Атон
Атон Четвертый
Партнер раздела
-
Комиссии за сделки
0% — 1%
Обслуживание счета
Бесплатно
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 3 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Сбер Инвестиции
Сбер Инвестиции Корпоративный
Партнер раздела
-
Комиссии за сделки
0.006% — 1.5%
Обслуживание счета
Бесплатно
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 2 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
ФИНАМ
ФИНАМ Стратег
Партнер раздела
-
Комиссии за сделки
0.01% — 0.1%
Обслуживание счета
Бесплатно
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 3 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Ай Ти Инвест
Ай Ти Инвест Активный
Партнер раздела
-
Комиссии за сделки
0% — undefined%
Обслуживание счета
5000 ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 4 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
РИКОМ-ТРАСТ
РИКОМ-ТРАСТ Выгодный
Партнер раздела
-
Комиссии за сделки
0.015% — 0.3%
Обслуживание счета
200 ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 1 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Альфа-Инвестиции
Альфа-Инвестиции Трейдер
Партнер раздела
-
Комиссии за сделки
0.014% — 5%
Обслуживание счета
199 ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 1 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
ИК ВЕЛЕС Капитал
ИК ВЕЛЕС Капитал Универсальный +
Партнер раздела
-
Комиссии за сделки
0.015% — 0.1%
Обслуживание счета
Бесплатно
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 2 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Промсвязьбанк Брокер
Промсвязьбанк Брокер Профессионал
Партнер раздела
-
Комиссии за сделки
0.045% — 0.3%
Обслуживание счета
Бесплатно
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 2 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Россельхозбанк Брокер
Россельхозбанк Брокер Брокерский счет
-
Комиссии за сделки
0.007% — 0.3%
Обслуживание счета
Бесплатно
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 2 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
ВТБ Брокер
ВТБ Брокер Профессиональный привилегия
-
Комиссии за сделки
0.0144% — 0.04248%
Обслуживание счета
Бесплатно
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 3 предложенийИконка кнопки показать больше предложений

Брокерский счет — это тип счета, который позволяет инвесторам совершать покупку и продажу инвестиционных активов через посредничество лицензированного брокера. Счет открывается у брокерской компании, и после этого клиент может торговать акциями, облигациями, фондами и другими ценными бумагами. Брокер взимает комиссию за проведение операций, которая часто зависит от объема сделок.

```html

Инвестиции в ценные бумаги и рынок акций

Прежде чем углубиться в понимание брокерского аккаунта, необходимо разобраться в двух ключевых понятиях: ценных бумагах и рынке акций. Начнем с ценных бумаг.

Термин "ценные бумаги" означает документы, олицетворяющие ценность. В качестве простого примера ценной бумаги можно рассматривать деньги. С деньгами интересно то, что одни деньги можно поменять на другие — к примеру, приобрести доллары за рубли. Наиболее востребованным вариантом ЦБ являются акции. Акция представляет собой документ, подтверждающий право ее владельца на часть компании, выпустившей акции. В случае приобретения одной акции от Газпрома, поздравляем: вы стали одним из владельцев компании! Конечно, ваша часть зависит от количества купленных акций. Если Газпром выпустил 1 000 000 акций, и у вас есть одна, ваш голос в компании составит один из миллиона при голосовании на собрании акционеров, а ваша доля прибыли — 1/1 000 000, если будет принято решение выплатить дивиденды.

Существует множество разновидностей ЦБ, однако их основной принцип работы один и тот же. Вы покупаете или продаете бумаги в зависимости от возможности получить прибыль. Многие люди ежедневно участвуют в покупке и продаже ценных бумаг, часто в больших объемах. Без использования третьей стороны, картина операций была бы хаотичной: каждому человеку пришлось бы самостоятельно находить покупателя или продавца, обговаривать условия, обменивать бумаги и деньги, что привело бы к бесчисленному количеству транзакций и увеличению рисков мошенничества и подделок.

Для систематизации и защиты от киберпреступности, государство ввело стандартный порядок торгов ценными бумагами. Такие операции осуществляются на фондовом рынке, который фунционирует следующим образом:

Пропуская многие нюансы, можно выделить основное: наличие брокеров с разрешительной лицензией на торговлю ценными бумагами; депозитария, который учитывает и хранит бумаги; клирингового центра, подсчитывающего транзакции и урегулирующего споры; и биржи, предоставляющей инструменты для торговли, такие как котировки, заявки и т.д. Биржа является сердцем рынка: инвесторы отслеживают цены, брокеры размещают заявки, клиринговый центр обрабатывает информацию, а депозитарий делится информацией о ЦБ с биржей.

Благодаря такой структуре, инвестору не надо самостоятельно взаимодействовать с биржей и учитывать ЦБ – достаточно выбрать оптимальный брокерский аккаунт, зарегистрировать его и передавать поручения своему брокеру.

Нужность брокерского аккаунта и его типы

Брокерский аккаунт — это специализированный финансовый счет, позволяющий совершать операции с ценными бумагами. Важно понимать, что на этом счету располагаются исключительно денежные средства для инвестиций — собственно ценные бумаги, не считая валюту, размещаются на отдельном депозитарном счете.

Для чего необходим брокерский аккаунт? Вы сами не можете приобретать бумаги на бирже без специальной лицензии. За вас это сделает брокер, который занесет ваши сделки в систему и перечислит вашу оплату продавцу, а также списать комиссию за свои услуги. Все это потребовало бы много времени, если бы вы занимались переводами со своего личного счета на счет брокера, особенно если вам требуется купить множество различных бумаг. С открытием брокерского счета, вы просто пополняете его, и при необходимости брокер мгновенно совершает необходимые транзакции.

В России существует два типа брокерских счетов: стандартные и Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Стандартный аккаунт просто хранит ваши средства для последующих операций, тогда как ИИС предлагает дополнительные налоговые преимущества.

Рассмотрим налоговые льготы ИИС. Этот вид счета даёт вам право на налоговый вычет, позволяющий уменьшить сумму налогов. Существуют два типа вычета, из которых можно выбрать один:

  • Вычет типа А (на взносы) позволяет уменьшить ваш налогооблагаемый доход на сумму, внесенную на ИИС за год.
  • Вычет типа Б (на прибыль) освобождает от налога на полученную прибыль, если активы проданы через три года после их покупки с использованием ИИС.

Вычет типа А подходит тем, кто мало инвестирует при наличии другого источника дохода, а вычет типа Б предназначен для активных ... ```

На какие аспекты стоит обратить внимание при выборе брокерского счета

Исследуя услуги брокерской компании, важно особое внимание уделять их расценкам - здесь оговариваются различные комиссионные сборы и возможные премии. Ключевые аспекты, которые следует рассмотреть в тарифе:

  • Комиссия за выполнение операций. Каждый раз, при покупке или продаже акций, брокер взимает с вас процент от объема транзакции в качестве комиссии. Например, инвесторы с меньшим объемом вкладов на длительный срок обычно сталкиваются с комиссионными в размере 0.3% - это означает, что для операции на сумму в 1 000 рублей им придется уплатить 1 003 рубля. В то время как трейдеры работают с более низкими комиссиями в пределах 0.1%, однако им часто приходится оплачивать услуги по обслуживанию счета, где нужно делать выбор между платежом в размере 0.3% против комбинации 0.05% плюс месячная абонентская плата.
  • Обслуживание счета. Взымаются определенные суммы за управление как брокерским счетом, так и сопряженным с ним депозитарным счетом, что для клиента является эквивалентным. Обычно инвесторы, делающие долгосрочные вложения на небольшие суммы, не сталкиваются с этой платой, в отличие от трейдеров.
  • Пополнение и снятие средств. Подавляющее большинство банков-брокеров, таких как Тинькофф, Альфа-Банк, Сбербанк и так далее, разрешают переводы без комиссии между картами и счетами внутри банка. Однако всегда стоит уделять внимание возможным комиссиям – например, АТОН может на некоторых тарифах взимать до 5 000 рублей за операции пополнения или снятия средств в иностранной валюте.
  • Рыночный доступ. Существует множество торговых площадок по всему миру и начинающим инвесторам зачастую достаточно возможностей, предоставляемых Московской Биржей. Однако опытным участникам рынка, желающим изучить зарубежные биржи, следует обратить внимание на доступность таких рынков у их брокера.
  • Маржинальная торговля. Опытные трейдеры имеют возможность торговать в кредит – это называется маржинальной торговлей. За такую услугу брокеры взимают дополнительную комиссию, которая может быть рассчитана как процентная ставка в годовом исчислении или как определенная плата за продление позиций на следующий день.
  • Платформы для торговли. Наилучший вариант, когда есть возможность торговли через приложение банка, обычно это бесплатно. Если у брокера нет собственного приложения, придется использовать сторонний торговый терминал, например QUIK, за который может взиматься плата. Некоторые брокеры предоставляют один бесплатный терминал и взимают плату за дополнительные, в то время как другие не предлагают бесплатных терминалов вообще.
  • Инвестиционные стратегии и образовательные программы. Многие брокеры предлагают готовые инвестиционные портфели и курсы по обучению инвестированию или трейдингу. Например, как Тинькофф, обеспечивающий бесплатное образование, стратегии и социальную сеть для инвесторов. Какие-то брокеры могут предложить платный доступ к их портфелям через специальные тарифы с ежемесячным сервисным обслуживанием. Для начинающих инвесторов важно найти брокера, предлагающего бесплатные образовательные возможности.

Каковы разновидности комиссий, применяемых к брокерским счетам

Ранее мы описали различные комиссии, а теперь перечислим 4 типа:

  • Фиксированная комиссия. В определенных условиях с клиента взимается установленная сумма – это может быть абонентская плата за месяц, либо стандартный тариф за обработку каждой операции на фьючерсных торгах.
  • Комиссия в процентах от сделки. Это самый общепринятый вариант, где размер комиссии представляет собой процент от суммы, которую вы передвинули в ходе операции.
  • Комиссия в процентах от объема торгов. Применяется менее часто, часто встречается в пакетах услуг для трейдеров с большими объемами сделок. Здесь вы уплачиваете комиссию не за один обмен, а за весь объем операций за день, тоже в виде процента. Такой тип может заместить фиксированную комиссию при операциях на фьючерсном рынке.
  • Комиссия в процентах от баланса счета. Обыкновенно встречается в управлении активами — методе вложений, когда вы передаете управление своими финансами более квалифицированному инвестору. В этом случае брокер определяет годовую процентную ставку, которую вы будете платить с ваших средств на счету. С учетом того, что ваши активы вероятно приумножаются благодаря управлению активами, данный вариант все еще считается выгодным.

Ранжирование комиссий по брокерским счетам

Десятка лучших по комиссионным сборам:

Маклер, пакет услуг

Стоимость транзакции по ведущим акциям на Московской бирже

Плата за обслуживание аккаунта

Комиссия за пополнение/снятие финансов

Средний размер комиссии в месяц при торговле на сумму 100 000 рублей + вывод дохода

FINAM, «Аналитик»

0.015%

без комиссии

без комиссии

15 руб.

Открытие Брокер, «Капиталовложение»

0.05% (минимум 50 руб.)

без комиссии

без комиссии

50 руб. (если совершена единичная транзакция на сумму 100 000 руб.)

Цифра, «Базовый»

0.12%

без комиссии

без комиссии

120 руб.

Альфа-Инвестиции, «Маркетмейкер»

0.049%

199 руб.

без комиссии

248 руб.

БКС Брокер, «Участник рынка»

0.3%

без комиссии

без комиссии

300 руб.

Тинькофф Брокер, «Капитализатор»

0.3%

без комиссии

без комиссии

300 руб.

БКС Брокер, «Активный трейдер»

0.03%

299 руб.

без комиссии

329 руб.

Тинькофф Брокер, «Профессионал рынка»

0.05%

290 руб.

без комиссии

340 руб.

Открытие Брокер, «Трейдерский»

0.2%

250 руб.

без комиссии

450 руб.

Цифра, «Премиум»

0.04%

600 руб. (включает услуги по инвестиционному советованию)

без комиссии

640 руб.

В каком банке выгоднее всего открыть брокерский счет

```html

Тарификация услуг без абонентской платы:

Брокерская компания

Пакет услуг

Взимаемая комиссия за транзакции на фондовой бирже

Тариф за операции на фьючерсном рынке

Торговые площадки

Условия маржинальной торговли

Торговое приложение

Имеется ли обучающий материал?

БКС

Инвесторский

0.3%

3 руб./конт.

Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа, NASDAQ, NYSE, Лондонская биржа, XETRA

Процент годовых, варьируется от 6% до «Ключевая ставка + 19%»

QUIK

Да

Цифра Брокер

Норма

0.12%

1 руб./конт.

Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа, NASDAQ, NYSE, S&P, Лондонская биржа

0.036% за перенос открытых позиций

Собственное

Да

Консультативный

0.5%

Открытие

Инвестиционный

0.05% (минимум 50 руб.)

0.1-2 руб./сделка

Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа, NASDAQ, NYSE, Лондонская биржа, Euronext

Процент годовых, ставка от 4.5% до «Ключевая ставка + 29%»

QUIK

Да

Все включено

0.08%

10 руб./сделка

ФИНАМ

Стратег

0.015-0.03%

0.9 руб./сделка

Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа, NASDAQ, NYSE, Лондонская биржа, XETRA

Процент годовых, ставка от 4.5% до 50%

QUIK

Да

Тинькофф

Инвестор

0.3%

0.6 руб./конт., минимум 3% от стоимости контракта

Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа, NASDAQ, NYSE, Лондонская биржа

Перенос открытых позиций – бесплатно или от 30 руб. в день

Собственное

Да

Услуги платных счетов:

Брокерская фирма

Пакет

Комиссия за операции на акционном рынке

Плата за сделки на фьючерсном рынке

Стоимость обслуживания аккаунта

Торговые площадки

Условия маржинальной торговли

Платформа для торговли

Наличие обучения

БКС

Торговец

0.01-0.03%

0.1-1 руб./конт.

299 руб./месяц

Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа, NASDAQ, NYSE, Лондонская биржа, XETRA

Процент годовых, от 6% до «Ключевая ставка + 19%»

QUIK

Да

Альфа-Инвестиции

Торговец

0.014-0.049% от суммы транзакций

2 руб./конт.

199 руб./месяц

Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа

0.003-0.0035% за выполнение заказов, процент годовых 15.5-19.9%

Собственное

Да

Цифра Брокер

Все включено

0-0.04%

1 руб./конт.

600 руб.

Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа, NASDAQ, NYSE, S&P, Лондонская биржа

0.036% за перенос открытых позиций

Собственное

Да

Простой

10 000 руб. (за подписку с доступом к эксклюзивной информации о рыночных изменениях)

Открытие

Спекулятивный

0.005-0.05%

0.1-2.36 руб./транзакция

250 руб./месяц

Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа, NASDAQ, NYSE, Лондонская биржа, Euronext

Процент годовых, ставка от 4.5% до «Ключевая ставка + 29%»

QUIK

Да

Премиальный

0.08-1 руб./сделка

150 руб./месяц

Годовой процент, от 3.5% до «Ключевая ставка + 29%»

Тинькофф

Торговец

0.04-2%

0.4 руб./конт., минимум 2% от цены контракта

290 руб./месяц

Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа, NASDAQ, NYSE, Лондонская биржа

Перенос открытых позиций — нулевая ставка или от 30 руб. ежедневно

Собственное

Да

Премиум

0.025-4%

1 990 руб./месяц

```

Где новому инвестору оптимально открывать брокерский аккаунт

Для начинающих инвесторов предпочтительнее длительные вложения – они более предсказуемы, подходят для минимальных сумм инвестиций, существует множество руководств и готовых стратегий, доступных онлайн и через брокерские компании. Также рекомендуется новичкам выбирать тарифные планы без абонентской платы. Брокеры, которых стоит рассмотреть новым инвесторам (все предложения без месячной платы):

Брокер, план

Комиссия за транзакции с акциями и облигациями на Московской бирже

Комиссия за валютные операции

Комиссия за операции с драгоценными металлами

БКС, «Инвестирование»

0.3% (юр. лицам – 0.15%)

0.3% (плюс комиссия за хранение валюты)

0.3%

Открытие, «Инвестиции»

0.05% (минимум 50 руб.)

0.05-5%

0.05-5%

Финам, «Мастер»

0.015% с оборота

0.00983-0.03682%

0.00122-0.3%

Тинькофф, «Инвестиции»

0.3%

0.9%

1.9%

Цифра, «Базовый»

0.12%

0.25%

0.25%

Лучшие брокерские аккаунты

К сожалению, текущую рейтинговую таблицу по количество активных клиентов или объему транзакций создать не представляется возможным – в минувшем году Московская Биржа прекратила публикацию подробной информации о брокерских компаниях. Однако, используя данные неофициального характера, можно составить ТОП-5, который выглядел бы так:

Брокер/счет

Комиссия за операции с акциями и облигациями на МосБирже

Комиссия за валютные операции

Комиссия за операции с драгоценными металлами

Комиссия за торги на фьючерсном рынке

Комиссия за маржинальную торговлю

Плата за обслуживание счета

БКС "Инвестор"

0.3% (для юридических лиц 0.15%)

0.3% (плюс дополнительная плата за хранение валюты)

0.3%

3 руб/контракт

Годовая ставка от 6% до "ставки ЦБ РФ + 19%"

Нет платы

Альфа-Инвестиции "Трейдер"

От 0.014% до 0.049%

От 0.014% до 0.049%

Не предусмотрено

2 руб/контракт

От 0.003% до 0.0035% за исполнение заявок, 15.5% - 19.9% в год

199 руб/месяц

Цифра "Все включено"

От 0% до 0.04%

0.25%

0.25%

1 руб/контракт

0.036% за перенос открытых позиций

600 руб/месяц

Открытие "Инвестиционный"

0.05% (минимум 50 руб)

От 0.05% до 5%

От 0.05% до 5%

От 0.1 до 2 руб/сделка

Годовая ставка от 4.5% до "ставки ЦБ РФ + 29%"

Без платы

Финам "Стратег"

0.015% от суммы сделки

От 0.00983% до 0.03682%

От 0.00122% до 0.3%

0.9 руб/сделка

Годовая ставка от 4.5% до 50%

Не взимается

ГлавнаяБрокерыПереформулируем ваш запрос так: Какое место оптимально для открытия брокерского счета?
home

Сервис FinsBer поможет найти где выгоднее занять или вложить деньги. Сравните займы, кредиты, банковские карты, страховки и другие услуги от множества финансовых организаций.

FinsBer.com © 2024

Срочный займ под 0%

Без отказа

Реклама
👉
ПОЛУЧИТЬ ДЕНЬГИ