Прямые операции на фондовом рынке недопустимы. Право на торговлю имеет исключительно компания с лицензией. Для осуществления сделок с акциями и валютой на бирже используется брокерский счет, открытый через посредника - брокера.
Завести счет возможно через веб-версию банка, приложение для смартфона или непосредственно обратившись в офис брокерской кредитной компании.
Согласно законодательству, возможно открыть неограниченное число брокерских счетов как у одного, так и у нескольких брокеров, в то время как индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) предоставляется лишь в единственном экземпляре. Отдельные банки могут самостоятельно определять лимиты на количество счетов для одного клиента, к примеру, в пределах до 10 счетов.
Конечно, для открытия брокерских счетов наличие индивидуального инвестиционного счета не требуется.
Пользуясь услугами банка, можно легко перевести средства на брокерский счет или снять с него средства, переводя их на свой счет в этом же финансовом учреждении. Такие транзакции доступны как для индивидуальных клиентов, так и для компаний. Для вывода средств с инвестиционных счетов брокеров, не ассоциированных с банками, возможен перевод на любой другой банковский счет. Например, с помощью приложения АТОН можно осуществить такой перевод (выдача наличных допустима при сумме свыше 5 000 000 рублей). Шаги для вывода средств:
Сравнение условий брокеров по выводу средств:
Брокер | Комиссии | Скорость вывода |
Тинькофф | Отсутствие комиссии | Мгновенный процесс вывода в любое время |
БКС | Отсутствие комиссии в рублях, валютная комиссия по тарифу | Обычно в день запроса, если не позднее 20:00. Официальный срок — одни сутки |
Сбербанк | Без комиссии | В течение одного торгового дня |
ВТБ | Без комиссии до 300 000 рублей, 0.2% свыше этой суммы | Текущий рабочий день при заявке до 18:45. Следующий рабочий день при более поздних заявках или в выходные |
ФК Открытие | Без комиссии | В день подачи заявки до 17:30, в противном случае — на следующий. Официальный срок — на следующий рабочий день |
АТОН | 1% для первого тарифа, 5 000 руб. для других тарифов | Выплаты до 11:00 следующего дня при заявке до 16:30. При более поздних заявках — перенос на следующий день |
ФИНАМ | Без комиссии за обычный вывод, за экспресс-вывод — 300 руб. | До двух рабочих дней для стандартного вывода |
Альфа Инвестиции | Без комиссии | Немедленный вывод на карты Альфа, до трех рабочих дней на счета в других банках |
Ренессанс Капитал | Без комиссии | До трех рабочих дней |
Райффайзенбанк | Без комиссии | В день обработки заявки, если после закрытия биржи — на следующий рабочий день |
Учтите: при выводе средств с вашего счета автоматически удерживается налог на прибыль, что регламентируется законом и касается всех брокеров. Поэтому даже при отсутствии брокерской комиссии итоговая сумма может быть меньше изначально запланированной.
Для начала вложений необходимо: а) определиться с недорогим счетом для управления; б) завести брокерский счет для начинающих; в) выполнить пополнение счета. Время зачисления средств на брокерский счет в различных финансовых учреждениях:
Инвестиционный Посредник |
Скорость зачисления средств |
Тинькофф |
Незамедлительно |
БКС |
С аккаунта БКС – незамедлительно, с аккаунтов иных банков – до трех рабочих дней. Средства зачисляются в течение дня после их поступления в компанию |
Сбербанк |
5 минут – через приложение, 1 час – через офис |
ВТБ |
15 минут – при пополнении до 18:45, до утра следующего дня – при пополнении после 18:45 |
ФК Открытие |
От 1 до 3 часов, в исключительных ситуациях – до конца следующего рабочего дня |
АТОН |
В течение рабочего дня |
ФИНАМ |
От 15 до 20 минут |
Альфа-Инвестиции |
5 минут, при зачислении с другого банка – до трех рабочих дней (зачастую – в течение часа) |
Ренессанс Капитал |
1 минута при пополнении с аккаунта банка «Ренессанс», до 3 рабочих дней при пополнении с аккаунта другого банка |
Райффайзенбанк |
Зачисление в рублях – до часа, с конвертацией валюты – обычно на следующий рабочий день |
Чтобы начать использовать услуги брокера, вы должны внести средства на свой торговый счет, что весьма предсказуемо. Каждый брокер предлагает свои инструкции, однако обычно основным методом внесения средств является банковский перевод с карты. Процесс пополнения начинается с входа в ваш аккаунт брокера или его мобильное приложение, поиска видной кнопки «Пополнить», ввода данных банковской карты для пополнения и подтверждения транзакции через СМС-код.
Проведение пополнения вашего счета у брокера напрямую с банковского счета может быть более сложным. Эта операция осуществляется через интернет-банк, и для этого требуется точное знание необходимых банковских реквизитов. Вы можете получить эти данные в своем аккаунте у брокера или обратиться за помощью в поддержку. Переводы с банковского счета часто занимают больше времени, чем с карты.
Отдельные брокерские компании допускают пополнение торгового счета наличными деньгами. Как пример, инвесторы Сбербанка имеют возможность пополнить свой счет, посетив офис банка и внеся наличные. Об условиях такой услуги и местонахождении банковских филиалов следует уточнить у техподдержки вашего брокера, которая зачастую быстро реагирует на запросы, связанные с пополнением счета.
Категорий финансовых активов существует множество, из которых к ключевым относятся:
Кроме того, существуют производные финансовые инструменты, как например, фьючерсы. Это более сложная тема, и с ней новичкам знакомиться изначально не рекомендуется.
```Обязательство уплатить обычный налог на доходы составляет 13%. При покупке активов на сумму 5 000 рублей и их продаже за 6 000 рублей вам следует уплатить 130 рублей в качестве подоходного налога. Если ценные бумаги были реализованы по цене ниже стоимости их приобретения, налог уплачивать не требуется (но, к сожалению, государство вам не компенсирует убытки). При годовом доходе свыше 5 000 000 рублей налог на сумму превышения повышается до 15%.
В случае с индивидуальным инвестиционным счетом (ИИС) условия более комплексные из-за вариантов налоговых вычетов. Существует две разновидности вычетов, и вы должны определиться с выбором наиболее подходящего для вас. Первый вариант предоставляет возможность возврата уплаченного НДФЛ за счет уменьшения налогооблагаемой базы на сумму взносов на ИИС (максимальная экономия составит 52 000 рублей). Второй вариант освобождает от налогообложения все инвестиционные доходы, и этот вычет предоставляется при закрытии ИИС, при условии, что счет был активен не менее трёх лет.
Следует подчеркнуть, что за исполнение налогового обязательства относительно вашим инвестициям вам действовать не нужно – брокер автоматически удержит и перечислит налоги в момент вывода средств или при закрытии счета.
Инвестиционный счет – это счет для вложений, созданный у брокера. Брокерские фирмы дают шанс трейдерам осуществлять покупку и продажу ценных бумаг, таких как акции или облигации, на бирже. Этот счет критически необходим для доступа к торгам на биржевом рынке.
Принципы функционирования инвестиционного счета:
По той же схеме происходит продажа: клиент выдает указание на продажу ценных бумаг. Брокер реализует сделку и возвращает средства на счет клиента.
Стать инвесторами имеют право как частные лица, так и организации или бизнесмены.
Открывать счет возможно через интернет-сервисы банка, посредством агента компании или же непосредственно в банковском отделении. Есть компании, предлагающие полностью онлайн-регистрацию счетов.
Критерии для подбора брокера:
Определите свой выбор на брокерскую фирму, которая ведет в списке лучших на рынке ценных бумаг. Это обеспечит консолидацию вашего капитала и солидные выплаты. В случае если вы используете услуги банка, предоставляющего также брокерские услуги, и имеете дело с другими его предложениями, возможно, вам не следует переходить в другую финансовую организацию.
Мы подготовили перечень самых перспективных и проверенных брокеров, обладающих всеми требуемыми бумагами для ведения работы, как для частных лиц, так и для компаний.
Брокер |
Доступность бирж |
Доступные тарифы |
Тинькофф |
ММВБ, Санкт-Петербургская Биржа, NASDAQ, NYSE, LSE |
Инвестор: для новичков и заинтересованных в долгосрочных вложениях. Трейдер: для активной торговли на бирже. Премиальный: позволяет торговать на экзотических рынках с персональным сопровождением. |
БКС |
ММВБ, Санкт-Петербургская Биржа, NASDAQ, NYSE, LSE, XETRA |
Инвестор: для новичков и желающих инвестировать с умом на долгий срок. Трейдер: для энергичной торговли на бирже. |
Сбербанк |
ММВБ |
Инвестиционный: для новичков и интересующихся долгосрочными инвестированием. Самостоятельный: для энергичной биржевой деятельности. |
ВТБ |
ММВБ |
Мой онлайн: для стартующих инвесторов и долговременных вложений. Профессиональный: для активной торговли и приобретения эксклюзивных активов. |
ФК Открытие |
ММВБ, Санкт-Петербургская Биржа, NASDAQ, NYSE, LSE, Euronext |
Все включено: для начинающих. Инвестиционный: для долгосрочно ориентированных инвесторов. Премиальный: комфортное начало с дополнительными преимуществами. Спекулятивный: для тех, кто предпочитает активную торговлю. |
АТОН |
ММВБ, Санкт-Петербургская Биржа, NASDAQ, NYSE, XETRA, Euronext |
Первый: для тех, кто не имеет квалификации инвестора. Второй: для квалифицированных инвесторов с капиталом до 30 000 000 руб. Третий: для квалифицированных инвесторов с капиталом свыше 30 000 000 руб. Четвертый: для особо крупных инвесторов с привилегированными условиями. |
ФИНАМ |
ММВБ, Санкт-Петербургская Биржа, NASDAQ, NYSE, LSE, XETRA |
Тест-Драйв и Единый Тест-Драйв: на первые 30 дней с фиксированной комиссией в размере 0.0177% для всех новых клиентов. FreeTrade: для начинающих. Стратег: для стратегически ориентированных в долгосрочную перспективу. Инвестор: для крупных вложений с целью долгосрочного роста капитала. Единый Дневной: для дневных трейдеров. Единый Инвестиционный: для совмещения инвестиций с активной торговлей. |
Альфа Инвестиции |
ММВБ, Санкт-Петербургская Биржа |
Инвестор: для новичков и тех, кто мечтает о долгосрочном накоплении. Трейдер: для торговых экспериментов и активной игры на бирже. Стратегия: для серьезных долгосрочных планов. Персональный брокер: для личной консультации и поддержки клиентов. |
Ренессанс Капитал |
ММВБ |
Инвестор: для тех, кто только подходит к миру инвестиций. Инвестор Плюс: для уверенных в долгосрочные вложения. Инвестор Про: для тех, кто нацелен на активное участие на бирже. |
Райффайзенбанк |
ММВБ, NASDAQ, NYSE |
Базовый: для тех, кто готов начать путь в инвестициях. Активный 2.0: для биржевиков, живущих рыночной динамикой. |
Юридические структуры могут рассчитывать на все упомянутые выше планы, кроме того, им доступно:
Брокер |
Доступность бирж |
Предлагаемые планы |
БКС Мир Инвестиций |
ММВБ, Санкт-Петербургская Биржа, NASDAQ, NYSE, LSE, XETRA |
Инвестор: для начинающих юрлиц с объемом сделок до 250 000 р. Трейдер: для юридических лиц, увлеченных биржевой игрой. |
Совкомбанк |
ММВБ |
Халва: доступно всем с открытой картой «Халва». |
Срочный займ под 0%
Без отказа
Реклама