Открытие счета у брокера

Прямые операции на фондовом рынке недопустимы. Право на торговлю имеет исключительно компания с лицензией. Для осуществления сделок с акциями и валютой на бирже используется брокерский счет, открытый через посредника - брокера.

Завести счет возможно через веб-версию банка, приложение для смартфона или непосредственно обратившись в офис брокерской кредитной компании.

Согласно законодательству, возможно открыть неограниченное число брокерских счетов как у одного, так и у нескольких брокеров, в то время как индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) предоставляется лишь в единственном экземпляре. Отдельные банки могут самостоятельно определять лимиты на количество счетов для одного клиента, к примеру, в пределах до 10 счетов.

Конечно, для открытия брокерских счетов наличие индивидуального инвестиционного счета не требуется.

Пользуясь услугами банка, можно легко перевести средства на брокерский счет или снять с него средства, переводя их на свой счет в этом же финансовом учреждении. Такие транзакции доступны как для индивидуальных клиентов, так и для компаний. Для вывода средств с инвестиционных счетов брокеров, не ассоциированных с банками, возможен перевод на любой другой банковский счет. Например, с помощью приложения АТОН можно осуществить такой перевод (выдача наличных допустима при сумме свыше 5 000 000 рублей). Шаги для вывода средств:

1. Войти в свой личный кабинет или использовать приложение.
2. Найти опцию "Вывести средства", которая обычно находится на главной странице.
3. Ввести информацию о счете и желаемой сумме.
4. Принять условия о комиссии, если таковая имеется (некоторые брокеры предлагают безкомиссионный вывод).
5. Ожидать поступления средств.

Сравнение условий брокеров по выводу средств:

Учтите: при выводе средств с вашего счета автоматически удерживается налог на прибыль, что регламентируется законом и касается всех брокеров. Поэтому даже при отсутствии брокерской комиссии итоговая сумма может быть меньше изначально запланированной.

Для начала вложений необходимо: а) определиться с недорогим счетом для управления; б) завести брокерский счет для начинающих; в) выполнить пополнение счета. Время зачисления средств на брокерский счет в различных финансовых учреждениях:

Чтобы начать использовать услуги брокера, вы должны внести средства на свой торговый счет, что весьма предсказуемо. Каждый брокер предлагает свои инструкции, однако обычно основным методом внесения средств является банковский перевод с карты. Процесс пополнения начинается с входа в ваш аккаунт брокера или его мобильное приложение, поиска видной кнопки «Пополнить», ввода данных банковской карты для пополнения и подтверждения транзакции через СМС-код.

Проведение пополнения вашего счета у брокера напрямую с банковского счета может быть более сложным. Эта операция осуществляется через интернет-банк, и для этого требуется точное знание необходимых банковских реквизитов. Вы можете получить эти данные в своем аккаунте у брокера или обратиться за помощью в поддержку. Переводы с банковского счета часто занимают больше времени, чем с карты.

Отдельные брокерские компании допускают пополнение торгового счета наличными деньгами. Как пример, инвесторы Сбербанка имеют возможность пополнить свой счет, посетив офис банка и внеся наличные. Об условиях такой услуги и местонахождении банковских филиалов следует уточнить у техподдержки вашего брокера, которая зачастую быстро реагирует на запросы, связанные с пополнением счета.

Категорий финансовых активов существует множество, из которых к ключевым относятся:

• Акции. Это "кусочек" компании, позволяющий участвовать в управлении через голосование и быть в числе получателей дивидендов, в случае их распределения. Существует масса разновидностей акций.
• Облигации. Эти долговые бумаги вы приобретаете за их номинальную стоимость, регулярно получаете доход в виде процентов (существуют и иные пути заработка), а при наступлении срока погашения возвращаете ее по номиналу. Облигации делятся на государственные (например, ОФЗ и еврооблигации) и муниципальные, а также выпущенные корпорациями.
• Долевые инвестиционные фонды. Здесь вы вкладываетесь в часть портфеля ценных бумаг, сформированного профессиональными инвесторами. Это не так выгодно, как покупка бумаг напрямую, зато более безопасно, ведь вероятность значительных потерь для большого фонда минимальна. В России это ПИФы, за рубежом – ETF.
• Валютные активы. На биржевом рынке доступны к приобретению практически все мировые валюты.
• Драгоценные металлы. Хоть вы и не сможете купить физические слитки, вложение в их виртуальные аналоги имеет реальное значение и стоимость.

Кроме того, существуют производные финансовые инструменты, как например, фьючерсы. Это более сложная тема, и с ней новичкам знакомиться изначально не рекомендуется.

Обязательство уплатить обычный налог на доходы составляет 13%. При покупке активов на сумму 5 000 рублей и их продаже за 6 000 рублей вам следует уплатить 130 рублей в качестве подоходного налога. Если ценные бумаги были реализованы по цене ниже стоимости их приобретения, налог уплачивать не требуется (но, к сожалению, государство вам не компенсирует убытки). При годовом доходе свыше 5 000 000 рублей налог на сумму превышения повышается до 15%.

В случае с индивидуальным инвестиционным счетом (ИИС) условия более комплексные из-за вариантов налоговых вычетов. Существует две разновидности вычетов, и вы должны определиться с выбором наиболее подходящего для вас. Первый вариант предоставляет возможность возврата уплаченного НДФЛ за счет уменьшения налогооблагаемой базы на сумму взносов на ИИС (максимальная экономия составит 52 000 рублей). Второй вариант освобождает от налогообложения все инвестиционные доходы, и этот вычет предоставляется при закрытии ИИС, при условии, что счет был активен не менее трёх лет.

Следует подчеркнуть, что за исполнение налогового обязательства относительно вашим инвестициям вам действовать не нужно – брокер автоматически удержит и перечислит налоги в момент вывода средств или при закрытии счета.

Инвестиционный счет – это счет для вложений, созданный у брокера. Брокерские фирмы дают шанс трейдерам осуществлять покупку и продажу ценных бумаг, таких как акции или облигации, на бирже. Этот счет критически необходим для доступа к торгам на биржевом рынке.

Принципы функционирования инвестиционного счета:

• Инвестор помещает финансы на счет.
• Отдает распоряжение брокеру о выполнении операции – к примеру, приобрести акции.
• Брокер реализует указание, снимает средства со счета и осуществляет покупку акций.

По той же схеме происходит продажа: клиент выдает указание на продажу ценных бумаг. Брокер реализует сделку и возвращает средства на счет клиента.

Стать инвесторами имеют право как частные лица, так и организации или бизнесмены.

Открывать счет возможно через интернет-сервисы банка, посредством агента компании или же непосредственно в банковском отделении. Есть компании, предлагающие полностью онлайн-регистрацию счетов.

Критерии для подбора брокера:

• наличие у брокера лицензии;
• опыт работы брокера в финансовой сфере;
• ассортимент доступных для торговли бирж;
• предлагаемые брокером тарифы;
• возможность онлайн-открытия торгового счета;
• условия для ввода и вывода денежных средств с брокерского счета;
• особенности и возможности мобильного приложения брокера.

Определите свой выбор на брокерскую фирму, которая ведет в списке лучших на рынке ценных бумаг. Это обеспечит консолидацию вашего капитала и солидные выплаты. В случае если вы используете услуги банка, предоставляющего также брокерские услуги, и имеете дело с другими его предложениями, возможно, вам не следует переходить в другую финансовую организацию.

Мы подготовили перечень самых перспективных и проверенных брокеров, обладающих всеми требуемыми бумагами для ведения работы, как для частных лиц, так и для компаний.

Для частного лица

Для организаций

Юридические структуры могут рассчитывать на все упомянутые выше планы, кроме того, им доступно: