home

Кредиты для ИП

Привлекательные предложения по кредиту для самозанятых на расширение и запуск коммерческой деятельности в 2024 году, с процентами от 1% до 24% и периодом погашения от одного месяца. Оформление коммерческого кредита для ИП теперь доступно через интернет - достаточно подать заявку на веб-ресурсе.
Еще
ГазпромбанкЗначок партнера
Газпромбанк Программа 1764
Программа 1764
Ставка
от 13.5%
Срок
до 10 лет
Сумма
до 2 млрд ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 2 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
ВТБЗначок партнера
ВТБ Экспресс-кредит
Экспресс-кредит
Партнер раздела
Ставка
от 22%
Срок
от 1 месяца
Сумма
100 тыс - 30 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Альфа-БанкЗначок партнера
Альфа-Банк Для бизнеса
Для бизнеса
Ставка
от 20%
Срок
от 1 года
Сумма
300 тыс - 50 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 8 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
СбербанкЗначок партнера
Сбербанк На проект
На проект
Ставка
от 19.5%
Срок
от 1 месяца
Сумма
2.5 млн - 200 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 4 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
JoymoneyЗначок партнера
Joymoney Займ для бизнеса
Займ для бизнеса
Партнер раздела
Ставка
от 4%
Срок
от 1 месяца
Сумма
100 тыс - 5 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Т-БанкЗначок партнера
Т-Банк Оборотная кредитная линия
Оборотная кредитная линия
Ставка
от 20.5%
Срок
до 120 месяцев
Сумма
до 300 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 1 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
МТС БанкЗначок партнера
МТС Банк Овердрафт
Овердрафт
Ставка
от 21.5%
Срок
от 12 месяцев
Сумма
300 тыс - 15 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 4 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Уральский Банк реконструкции и развитияЗначок партнера
Уральский Банк реконструкции и развития Легкий
Легкий
Партнер раздела
Ставка
от 20%
Срок
от 24 месяцев
Сумма
700 тыс - 10 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 1 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Азиатско-Тихоокеанский БанкЗначок партнера
Азиатско-Тихоокеанский Банк Бизнес-оборот
Бизнес-оборот
Партнер раздела
Ставка
от 17%
Срок
от 6 месяцев
Сумма
500 тыс - 50 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 4 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Банк «Санкт-Петербург»
Банк «Санкт-Петербург» СМАРТ Стандарт с залогом
СМАРТ Стандарт с залогом
Партнер раздела
Ставка
от 19.18%
Срок
от 6 месяцев
Сумма
500 тыс - 50 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 3 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Локо-Банк
Локо-Банк Экспресс-кредит на исполнение госконтракта
Экспресс-кредит на исполнение госконтракта
Партнер раздела
Ставка
до 26.5%
Срок
до 18 месяцев
Сумма
до 20 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
ПСБ
ПСБ Без бумаг | Контрактный
Без бумаг | Контрактный
Ставка
от 20.3%
Срок
от 26 до 26 месяцев
Сумма
до 50 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 3 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Металлинвестбанк
Металлинвестбанк Программа стимулирования
Программа стимулирования
Партнер раздела
Ставка
от 22%
Срок
до 84 месяцев
Сумма
до 500 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Банк Уралсиб
Банк Уралсиб Бизнес-оборот
Бизнес-оборот
Партнер раздела
Ставка
от 22.5%
Срок
до 36 месяцев
Сумма
1 млн - 200 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 4 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Почтобанк
Почтобанк На пополнение оборотных средств
На пополнение оборотных средств
Партнер раздела
Ставка
от 21%
Срок
до 3 лет
Сумма
от 500 тыс ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 3 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Бизнес-Сервис-Траст
Бизнес-Сервис-Траст На развитие бизнеса
На развитие бизнеса
Партнер раздела
Ставка
от 19%
Срок
от 3 месяцев
Сумма
от 1 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Уралфинанс
Уралфинанс С лимитом задолженности
С лимитом задолженности
Партнер раздела
Ставка
от 18%
Срок
от 1 месяца
Сумма
3 млн - 100 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 3 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Углеметбанк
Углеметбанк Льготная программа МСП
Льготная программа МСП
Партнер раздела
Ставка
до 15.75%
Срок
до 10 лет
Сумма
до 300 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Авангард
Авангард Зарплатный кредит
Зарплатный кредит
Партнер раздела
Ставка
от 17%
Срок
от 1 до 1 года
Сумма
от 100 тыс ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 1 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Ноосфера
Ноосфера Для лизинговых компаний
Для лизинговых компаний
Партнер раздела
Ставка
от 22%
Срок
от 3 месяцев до 3 лет
Сумма
500 тыс - 60 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 4 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Живаго Банк
Живаго Банк Льготная государственная программа
Льготная государственная программа
Партнер раздела
Ставка
до 15%
Срок
до 36 месяцев
Сумма
до 60 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Ингосстрах Банк
Ингосстрах Банк Экспресс-овердрафт
Экспресс-овердрафт
Партнер раздела
Ставка
от 24%
Срок
до 12 месяцев
Сумма
до 10 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Энергобанк
Энергобанк МБ Овердрафт без залога
МБ Овердрафт без залога
Партнер раздела
Ставка
от 24%
Срок
от 12 до 12 месяцев
Сумма
300 тыс - 3 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 2 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Кредит Урал Банк
Кредит Урал Банк Популярный
Популярный
Партнер раздела
Ставка
от 21%
Срок
до 3 лет
Сумма
от 300 тыс ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 1 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Калуга
Калуга Оборотный
Оборотный
Партнер раздела
Ставка
от 18%
Срок
до 3 лет
Сумма
до 60 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 4 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Камкомбанк
Камкомбанк Овердрафт
Овердрафт
Партнер раздела
Ставка
от 25%
Срок
от 12 до 12 месяцев
Сумма
от 1 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 4 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Ланта-Банк
Ланта-Банк Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Партнер раздела
Ставка
от 21.5%
Срок
до 5 лет
Сумма
от 1 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 4 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Енисейский объединенный Банк
Енисейский объединенный Банк Бизнес-экспресс
Бизнес-экспресс
Партнер раздела
Ставка
от 23%
Срок
до 60 месяцев
Сумма
50 тыс - 17 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 3 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Томскпромстройбанк
Томскпромстройбанк Программа стимулирования МСП
Программа стимулирования МСП
Партнер раздела
Ставка
от 22%
Срок
от 3 месяцев
Сумма
от 1 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 1 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
БКФ
БКФ Овердрафт
Овердрафт
Партнер раздела
Ставка
от 21%
Срок
до 1 года
Сумма
до 5 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 1 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Евроальянс
Евроальянс Льготное кредитование МСП
Льготное кредитование МСП
Партнер раздела
Ставка
от 13.5%
Срок
до 10 лет
Сумма
500 тыс - 60 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 1 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Национальный стандарт
Национальный стандарт Программа 1764
Программа 1764
Партнер раздела
Ставка
до 15.75%
Срок
от 3 месяцев
Сумма
до 2 млрд ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Заречье
Заречье На пополнение оборотных средств
На пополнение оборотных средств
Партнер раздела
Ставка
от 19%
Срок
до 12 месяцев
Сумма
от 100 тыс ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 3 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Юг-Инвестбанк
Юг-Инвестбанк Инвестиционный
Инвестиционный
Партнер раздела
Ставка
от 13.5%
Срок
от 6 месяцев
Сумма
500 тыс - 300 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 3 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Генбанк
Генбанк Ген-Экспресс
Ген-Экспресс
Партнер раздела
Ставка
от 26%
Срок
до 3 лет
Сумма
500 тыс - 10 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 3 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
РОССИЯ
РОССИЯ Льготное кредитование
Льготное кредитование
Партнер раздела
Ставка
от 13.5%
Срок
от 3 месяцев
Сумма
до 2 млрд ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 1 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Алтайкапиталбанк
Алтайкапиталбанк Поддержка МСП
Поддержка МСП
Партнер раздела
Ставка
от 22%
Срок
от 3 лет
Сумма
3 млн - 100 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 3 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Банк СГБ
Банк СГБ На развитие бизнеса
На развитие бизнеса
Партнер раздела
Ставка
от 21.8%
Срок
до 84 месяцев
Сумма
до 25 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 2 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Саратов
Саратов Льготная государственная программа
Льготная государственная программа
Партнер раздела
Ставка
от 13.5%
Срок
от 1 года
Сумма
500 тыс - 240 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Итуруп
Итуруп Программа МИНЭК 1764
Программа МИНЭК 1764
Партнер раздела
Ставка
до 15.75%
Срок
от 1 месяца
Сумма
500 тыс - 350 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 1 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Солид Банк
Солид Банк Программа 1764
Программа 1764
Партнер раздела
Ставка
от 13.5%
Срок
от 1 месяца
Сумма
100 тыс - 2 млрд ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Банк Казани
Банк Казани Доступный
Доступный
Партнер раздела
Ставка
от 22%
Срок
от 3 месяцев
Сумма
500 тыс - 10 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 3 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Яринтербанк
Яринтербанк Льготная программа
Льготная программа
Партнер раздела
Ставка
от 13.5%
Срок
от 1 года
Сумма
от 1 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Центр-инвест
Центр-инвест На пополнение оборотных средств (с обеспечением)
На пополнение оборотных средств (с обеспечением)
Партнер раздела
Ставка
от 22%
Срок
до 3 лет
Сумма
от 1 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 11 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
СДМ-Банк
СДМ-Банк Программа Минэкономразвития
Программа Минэкономразвития
Партнер раздела
Ставка
от 21.75%
Срок
до 5 лет
Сумма
до 500 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 1 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Прио-Внешторгбанк
Прио-Внешторгбанк Пополнение оборотных средств
Пополнение оборотных средств
Партнер раздела
Ставка
от 19.9%
Срок
до 3 лет
Сумма
от 100 тыс ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 3 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Сургутнефтегазбанк
Сургутнефтегазбанк Программа субсидирования
Программа субсидирования
Партнер раздела
Ставка
от 13.5%
Срок
до 5 лет
Сумма
500 тыс - 2 млрд ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Экспобанк
Экспобанк Кредитование бизнеса
Кредитование бизнеса
Партнер раздела
Ставка
от 18%
Срок
до 5 лет
Сумма
от 100 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Сибсоцбанк
Сибсоцбанк Программа стимулирования
Программа стимулирования
Партнер раздела
Ставка
до 23.5%
Срок
до 3 лет
Сумма
от 1 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 2 предложенийИконка кнопки показать больше предложений
Континенталь
Континенталь Малый бизнес
Малый бизнес
Партнер раздела
Ставка
от 12%
Срок
до 5 лет
Сумма
до 5 млн ₽
Подать заявку онлайнРеклама
Еще 2 предложенийИконка кнопки показать больше предложений

Ключевые моменты, которые предприниматели должны знать о банковских займах

Каким образом ИП может получить кредит?

Предприниматели, зарегистрированные в установленном порядке как индивидуальные предприниматели (ИП), могут самостоятельно брать кредиты. Эти ссуды годятся как для личных целей, так и для стимулирования роста своего дела.

Можно ли ИП оформить кредит, если уже имеются кредитные обязательства в других банковских учреждениях?

Конечно, при условии, что у финансовое положение бизнесмена этому не противостоит. Еще одним ключевым моментом служит наличие безупречной кредитной репутации. К тому же, банковские учреждения, стремясь минимизировать свои риски, могут потребовать значительное залоговое обеспечение, например, недвижимость или ценные автотранспортные средства.

Как оформить кредитное обращение для индивидуального предпринимателя?

Для получения кредита выполните следующие шаги:

  • Выберите наиболее подходящий для вас вид кредита – потребительский либо бизнес-кредит.
  • Проанализируйте кредитные предложения различных банков.
  • Остановитесь на наилучшем варианте.
  • Подготовьте все требуемые банком документы.
  • Оформите заявление через интернет, загрузив все документы на сайте выбранного банка.
  • Ожидайте одобрения и при положительном результате заключите договор кредитования.
  • Вам перечислят средства на ваш банковский счет.

Каковы основания для отказа банком в предоставлении займа индивидуальному предпринимателю?

Основные препятствия для получения бизнес-кредита:

  • Неуверенная финансовая устойчивость.
  • Отрицательная история по предыдущим кредитам.
  • Невыполнение критериев заемщика или предоставленного залога, установленных финансовым учреждением.
  • Ошибки или несоответствия в предоставленных данных анкеты.

Как увеличить вероятность получения кредитного одобрения для бизнесмена?

Для повышения шансов на утверждение вашего заявления, крайне важно тщательно подойти к процессу сбора необходимых документов и к тщательности их заполнения. Необходимо удовлетворить требованиям, касающимся наличия текущего счета и продолжительности существования вашего бизнеса. В случае, когда необходима значительная сумма кредита, рекомендуется заранее открыть счет в банке, что позволит демонстрировать активные движения средств по счету. Банки, как правило, предоставляют особые условия кредитования для клиентов, уже пользующихся их услугами.

От каких факторов формируется процент по займу для индивидуального предпринимателя?

Формирование процентных ставок происходит на основе персонального подхода, во внимание принимаются различные аспекты:

  • Наличие кредитной репутации клиента в данном финансовом учреждении либо в других банках.
  • Ведение текущего счета у кредитующей организации.
  • Денежные обороты через банковский счет предпринимателя.
  • Сотрудничество бизнесмена с банком в рамках программы зарплатных начислений или использование терминалов для приема платежей.
  • Предоставление кредита с наличием гарантий или без таковых.
  • Подписание индивидуального договора на услуги страхования.

Допускается ли предварительное погашение займа для индивидуальных предпринимателей?

Заемщики имеют право вносить досрочные платежи по кредиту, как полные, так и частичные, без наложения неустоек со стороны финансового учреждения. В случае выбора частичного досрочного погашения, следует учитывать и выполнять дополнительные условия, предъявляемые банком. Как правило, это требует предварительного уведомления кредитной организации о вашем решении.

Взять кредит для ИП

Характерная черта займов для предпринимателя заключается в том, что все активы зарегистрированы на него лично, в связи с этим финансирование для расширения коммерческой деятельности может предоставляться как в форме потребительского займа, так и через специализированные программы для предприятий.

Наиболее простой способ получить кредит как индивидуальному предпринимателю - это оформить его на себя как на частное лицо. В данной ситуации возможно получение средств без доказательства заработков, без надобности предоставления документов о доходах.

Варианты финансирования для бизнеса индивидуальных предпринимателей:

Коммерческие кредиты. Предоставляются одноразово и целевым образом, например, для покупки техники или спецмашины.

Кредитные линии. Займы выдаются порциями до момента исчерпания установленного лимита. В случае с возобновляемыми кредитными линиями, доступна многократная возможность взятия и погашения средств в рамках одобренного лимита.

Овердрафты. Такой вид кредита допускает образование дефицита на расчетном счете. Он предназначен для клиентов с регулярными операциями через счет и калькулируется в процентном соотношении к их среднему размеру.

Критерии предоставления займа бизнесменам

Для получения кредита индивидуальным предпринимателем, необходимо удовлетворять следующим критериям:

  • Минимальный возраст 21 год.
  • Опыт управления своим бизнесом минимум от 3 до 6 месяцев.
  • Наличие активного расчетного счета в банке, выдающем кредит, в течение не менее 3 до 6 месяцев.

Банки принимают во внимание и другие требования к заемщикам на индивидуальной основе. Для оформления кредита для ИП без предоставления залога и поручителей нужно обладать хорошей кредитной историей в выбранном банке.

Начинающие предприниматели могут также оформить кредит, предоставив в залог собственное движимое или недвижимое имущество либо с гарантией третьего лица, имеющего достаточную платежеспособность.

Необходимые документы

Чтобы успешно пройти процедуру получения кредита как ИП без отказа, критично важно тщательно подготовить все необходимые документы для анализа банком.

Обычно потребуется предоставление:

  • Личный паспорт заемщика.
  • Актуальная выписка из ЕГРИП, действительная не более 30 дней.
  • Сведения о счетах в других банковских учреждениях.
  • Отчет о налогах за два последних отчетных периода.
  • Отчетность о финансовом состоянии предпринимателя.
  • Документация, подтверждающая обеспечение кредита.

Кредиторы рассматривают заявители по-разному, а точный перечень бумаг следует уточнять непосредственно в кредитной организации.

На какие цели предоставляется займ для индивидуального предпринимателя

Индивидуальные предприниматели имеют право брать различные типы кредитов, предусмотренных учреждениями кредитования, вследствие соответствия установленным нормативам банка.

Направления кредитования включают:

  • Собственные потребности. В такой ситуации ИП оценивается как обычный гражданин, и кредитуемые средства могут быть использованы для различных личных целей. Это один из путей для индивидуального предпринимателя получить наличный кредит.
  • Кредитная сделка на жильё. Финансирование приобретения дома для ИП происходит на общих основаниях.
  • Финансирование на покупку транспортного средства. Предприниматели могут финансировать приобретение машины в кредит как для частного использования, так и для коммерческих нужд.
  • Увеличение операционного капитала. Займы для бизнеса, направленные на закупку сырья, продукции, оборудования.
  • Инвестиционные цели. Финансовые ресурсы на приобретение объектов коммерческой недвижимости.

Интересная заметка

Отношение банковского сектора к индивидуальным предпринимателям обычно положительное – услуги недорогие, а риск умеренный. Так, финансовое учреждение может без особых проблем предоставить ИП существенный (для масштабов ИП) заем на год или иной срок даже без предоставления залога, особенно когда предприниматель известен своевременными выплатами по предыдущим кредитам.

Отдельное внимание заслуживают льготные кредиты, которые предоставляются очень быстро при соответствии определенным критериям. Для банков подобные займы с государственной поддержкой крайне прибыльны, ведь они получают свой процент в 15-20% в год, хотя заемщик выплачивает только 1-5%, а разницу покрывает государство. Поэтому владельцам небольших предприятий стоит внимательно рассмотреть программы государственной поддержки.

Для новых предпринимателей без кредитной истории, которым необходим крупный кредит, существуют два варианта. Первый – это использование залога, когда заемщик предоставляет обеспечение, что обеспечивает быстрое одобрение кредита. Второй – получение нецелевого потребительского кредита в качестве физического лица и направление средств на бизнес, это практика вполне легальна.

ГлавнаяБизнес-кредитыКредитование для индивидуальных предпринимателей
Популярное
Кредиты для бизнесаЗаймы для бизнесаКредитование оборудования для предпринимательстваКредиты на франшизуКредиты для увеличения оборотного капиталаИнвестиционные кредитыУслуга овердрафта для компаний и индивидуальных предпринимателейКредитование для выполнения государственных контрактовЗаймы для ИПКредитные предложения для обществ с ограниченной ответственностьюАвтомобильное кредитование для организаций и индивидуальных предпринимателейКредитование под обеспечение оборудованиемЗаймы с обеспечением в виде транспортного средства для компаний и индивидуальных предпринимателейКредитование для индивидуальных предпринимателейЗаймы под обеспечение недвижимостью для предпринимателей и компанийКредитование под коммерческие объекты недвижимостиРеструктуризация займа для индивидуальных предпринимателей и компанийТендерные кредиты для гарантии участия в торгах согласно 44-ФЗ и 223-ФЗЭкспресс-кредитование для компаний и индивидуальных предпринимателейКалькулятор кредитов для предприятийКредитные продукты для организаций и индивидуальных предпринимателей
home

Сервис FinsBer поможет найти где выгоднее занять или вложить деньги. Сравните займы, кредиты, банковские карты, страховки и другие услуги от множества финансовых организаций.

FinsBer.com © 2024